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总结：EBA/REC/2018/03 关于保密制度等效性的建议

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）发布《EBA/REC/2018/03》建议，旨在更新和补充其于2015年发布的关于第三国保密制度等效性的建议（EBA/REC/2015/01）。该建议基于《EBA条例》第16条，目的是促进欧洲金融监管体系内监督机构之间的有效合作，并确保第三国的保密制度等效于欧盟相关法律要求。

主要观点

• 法律依据：建议依据《EBA条例》第16条，与《资本要求指令》（CRD）第116(6)条相关，该条款允许满足保密制度等效条件的第三国监管机构参与欧盟的监管委员会。
• 等效评估：EBA持续评估第三国的保密制度，以确保其符合欧盟的保密要求，包括《资本要求指令》第116(6)条和《金融工具指令》（2004/39/EC）第54和58条。
• 适用对象：建议适用于根据《EBA条例》第4(2)条定义的监管机构。
• 实施要求：监管机构需努力遵守建议，并在特定截止日期前向EBA报告其是否符合或有意符合建议。
• 未来展望：EBA将持续进行等效评估，并将结果纳入后续建议中，以保持监管体系的一致性和有效性。

关键信息

1. 建议的背景与目的

• 法律依据：《资本要求指令》第116(6)条允许满足保密制度等效条件的第三国监管机构参与欧盟的监管委员会。
• EBA职责：根据《EBA条例》第21条，EBA负责促进欧盟法律在监管委员会中的统一适用和高效运作。
• 评估目标：评估第三国的保密制度是否等效于欧盟标准，包括专业保密和信息保密要求。

2. 建议的实施与报告

• 报告义务：监管机构必须在指定截止日期前通知EBA是否符合或有意符合建议。
• 报告方式：通过EBA网站提交表格，发送至compliance@eba.europa.eu，引用EBA/REC/XX/XX。
• 未报告后果：若未在截止日期前提交报告，将被视为不合规。
• 后续更新：任何合规状态的变化都需及时向EBA报告。

3. 被纳入等效评估的第三国监管机构

• 阿布扎比全球市场（ADGM）：其金融服务业监管局的保密制度符合欧盟标准，具体依据《金融工具指令》相关条款。
• 韩国：金融服务业委员会的保密制度符合欧盟标准，具体依据多部法律条款。
• 摩尔多瓦：国家银行的保密制度符合欧盟标准，包括其法律和监管机构的相关规定。
• 香港特别行政区：证券及期货事务监察委员会的保密制度符合欧盟标准，依据其法规条款。

4. 未来步骤

• 翻译与发布：建议将被翻译成欧盟官方语言，并在EBA网站上发布。
• 生效日期：建议将在翻译发布后的一个月开始生效。
• 持续评估：EBA将继续对其他第三国监管机构进行等效评估，以确保监管体系的一致性。

附件与补充材料

• 附录5.1：提供了银行行业联盟对摩尔多瓦国家银行的评估意见，指出其在监管框架和机构改革方面取得了显著进展，并正逐步向Basel III标准靠拢。
• 评估重点：摩尔多瓦国家银行在过去三年中投入大量资源进行银行体系改革，改善了金融机构的财务状况，强化了内部治理和风险管理。

总结

该建议是EBA对第三国保密制度持续评估的一部分，旨在确保国际监管合作的顺利进行。它不仅更新了已有的等效监管机构名单，还明确了监管机构的报告义务和合规要求，为欧盟与第三国之间的监管协作提供了法律和制度依据。