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报告摘要

欧洲银行管理局（EBA）发布《EBA/REC/2018/03》文件，是对《EBA/REC/2015/01》建议的修订，旨在评估第三国的保密制度是否等效于欧盟相关法律要求，从而支持欧盟金融监管机构之间的合作。该文件强调了保密制度等效性评估的持续性和重要性，并要求相关监管机构遵守并报告其合规情况。

合规与报告要求：
- 监管机构需在特定截止日期前通知EBA其是否符合建议。
- 未报告的机构将被视为不合规。
- 报告应通过EBA网站提供的表格提交至指定邮箱，并注明参考编号'EBA/REC/XX/XX'。
- 任何合规状态的变化也需及时报告。
适用对象：
- 建议适用于根据《EBA条例》第4(2)条定义的监管机构。
实施与生效日期：
- 建议自特定日期起生效，具体日期需根据EBA官方公告确定。

以下为部分第三国监管机构的保密制度等效性评估摘要：

阿布扎比全球市场（ADGM）：
- 适用法律：《金融服务和市场法规》第198、203、204和258条。
- 保密制度依据：《金融服务和市场法规》第198、199条，以及《FSRA行为准则》第2.10条和《FSRA刑事法》第379条。
- 等效性结论：等效。
韩国：
- 适用法律：《金融服务委员会法》第3、35条，《官方信息与披露法》第9条。
- 保密制度依据：《金融服务委员会法》第35、65条，《会计专家法》第20条，《律师法》第26条，《金融交易法》第4条。
- 等效性结论：等效。
摩尔多瓦：
- 适用法律：《银行活动法》第126、127条，《国家银行法》第36条，《国家银行执行委员会决议》第91号。
- 保密制度依据：《银行活动法》第126、127、128、129、130条，《刑事法》第24510条，《违规行为法》第107条，《劳动法》第53、2111条。
- 等效性结论：等效。
香港：
- 适用法律：《证券及期货条例》第571章第378.1.a、c条，以及第1.1部分（定义）。
- 保密制度依据：《证券及期货条例》第378.1、378.2-3、378.5、378.7、378.9条，《证券及期货事务监管局中介人守则》第7.1、7.2、7.3条。
- 等效性结论：等效。

附件5.1：银行业相关方小组（BSG）观点：
- 附件中提供了关于摩尔多瓦银行业改革的详细信息，包括其从巴塞尔I向巴塞尔III过渡的进展。
- 摩尔多瓦国家银行在监管框架和监督机制方面进行了大量改革。
- 银行业状况有所改善，银行资本充足、流动性良好、盈利性强，并在资产负债表中正确反映了不良贷款。
- 主要关注点在于加强银行的内部治理和风险管理。