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总结：EBA/REC/2018/03 - 关于保密制度等效性的建议

核心内容

EBA（欧洲银行管理局）发布了《关于第三国保密制度等效性的建议》（EBA/REC/2018/03），旨在评估第三国的保密制度是否符合欧盟《资本要求指令》（CRD）第116(6)条中规定的等效标准。该建议是对2015年发布的EBA/REC/2015/01的修订，以包括更多被认定为等效的第三国监管机构。

主要观点

• EBA根据《欧洲银行管理局条例》第16条发布这些建议，目的是确保第三国监管机构的保密制度与欧盟的保密要求相等效。
• 建议强调了专业保密和信息保密制度的重要性，并要求相关监管机构采取措施以确保其制度与欧盟标准一致。
• 建议适用于根据《欧洲银行管理局条例》第4(2)条定义的“监管当局”，并要求这些监管机构在适用范围内将其纳入日常实践中。
• 建议的实施将有助于提高欧盟金融监管体系的效率和一致性，并促进国际合作。

关键信息

1. 合规与报告义务

• 监管当局必须通知EBA是否符合或有意符合这些建议，或提供不合规的原因。
• 通知需在指定日期前提交，否则将被视为不合规。
• 通知应通过EBA网站提供的表格提交至 compliance@eba.europa.eu，并注明参考号 EBA/REC/XX/XX。
• 任何合规状态的变化也需及时报告。

2. 适用对象

• 建议适用于所有根据《欧洲银行管理局条例》第4(2)条定义的“监管当局”。

3. 实施日期

• 这些建议自指定日期起生效，具体日期在文档中未明确给出，但通常为发布后的下一个工作日。

4. 评估对象

• 评估对象包括：
  • 阿布扎比全球市场（ADGM）：根据其金融服务业法规和行为守则进行评估。
  • 摩尔多瓦国家银行：根据其法律框架和相关法规进行评估。
  • 韩国金融监督局（FSS）：根据其金融监管法规进行评估。

5. 等效性认定

• ADGM：其保密制度被认为与欧盟标准等效。
• 摩尔多瓦国家银行：其保密制度也被认定为等效。
• 韩国金融监督局：其保密制度同样被认定为等效。

下一步行动

• 这些建议将被翻译成欧盟所有官方语言，并在EBA网站上发布。
• 监管当局需在翻译发布后的两个月内提交其合规状态报告。
• EBA将发布这些报告，并将其作为评估第三国监管制度是否等效的依据。

附加信息

• 文档中包含多个表格，用于展示各第三国的法律条文与EBA建议的对应关系，以帮助理解其等效性认定的依据。
• EBA期望获得监管当局的确认，无论是否存在实际的监督委员会参与情况，都应确保其制度符合等效要求。

总结

EBA/REC/2018/03 是一项重要的监管建议，旨在确保第三国的保密制度与欧盟标准相等效。该建议涵盖了多个第三国的监管机构，包括ADGM、摩尔多瓦国家银行和韩国金融监督局。建议要求监管当局进行合规评估并提交报告，以促进欧盟金融监管体系的一致性和国际合作。