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总结：EBA/REC/2018/03 - 关于保密制度等效性的建议

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）发布了一份关于第三国保密制度等效性的最终报告，旨在评估这些国家的保密制度是否符合欧盟相关法律要求，特别是《资本要求指令》（CRD）第116(6)条。EBA根据其监管职责，对第三国的保密制度进行了评估，并在2015年首次发布建议，后于2017年12月和2018年6月进行了修订，新增了被认为等效的第三国监管机构。

主要观点

• 法律依据：EBA依据《欧洲银行管理局条例》（EU）第16条发布建议，以促进欧盟法律在监管机构间的统一适用。
• 评估目的：评估第三国监管机构的保密制度是否等效于欧盟《资本要求指令》第1章第II节及《金融服务指令》（2004/39/EC）第54和58条的规定。
• 适用范围：建议适用于欧盟成员国的监管机构，以及与欧盟金融机构有监督合作的第三国监管机构。
• 合规要求：监管机构需在特定截止日期前向EBA报告其是否遵守或有意遵守建议，否则将被视为不合规。
• 持续性：EBA将持续进行相关评估，并将结果用于后续的等效性判断。

关键信息

1. 推荐的实施步骤

• 通知义务：监管机构必须在指定日期前通知EBA其是否遵守或有意遵守这些推荐。
• 报告方式：通知需通过EBA网站提供的表格提交至合规邮箱 compliance@eba.europa.eu，并注明参考号 EBA/REC/XX/XX。
• 未报告后果：若未在截止日期前提交通知，EBA将默认其不合规。
• 更新报告：任何合规状态的变化都需及时向EBA报告。

2. 建议的适用对象

• 建议针对的是根据《欧洲银行管理局条例》（EU）第4(2)条定义的监管机构。

3. 等效性评估的法律框架

• 欧盟法律：包括《资本要求指令》第116(6)条、第54和58条，以及《欧洲系统金融监管》的相关规定。
• 第三国法律：涉及各国的金融监管法律、保密法规、刑事法律等，EBA对其进行了详细分析，以判断是否等效。

4. 评估的第三国案例

• 阿布扎比全球市场（ADGM）：其金融服务业监管局（FSRA）的保密制度被认为等效。
• 韩国：金融监督服务厅（FSS）的保密制度也被认为等效。
• 摩尔多瓦：国家银行（BNM）的保密制度被认为等效。
• 香港特别行政区：证券及期货事务监察委员会（SFC）的保密制度被认为等效。

5. 等效性判断标准

EBA基于以下原则对第三国保密制度进行等效性评估：

• 原则1：信息保密的定义
• 原则2：专业保密的要求
• 原则3：信息使用的限制
• 原则4：信息后续披露的限制
• 附加考虑：专业保密的违反及信息披露的其他要求

未来步骤

• 翻译与发布：建议将被翻译成欧盟所有官方语言，并发布在EBA网站上。
• 生效日期：建议将在翻译发布后的次日生效。
• 后续评估：EBA将继续对其他第三国的保密制度进行评估，以保持监管制度的协调一致。

附件

• 附件5.1：银行业利益相关方小组（BSG）意见
  • 摩尔多瓦：BNG在近三年内致力于改革其银行业监管框架，推动从巴塞尔I向巴塞尔III的过渡，并于2018年1月1日实施了新的《银行业活动法》，与欧盟2013/36号指令高度一致。
  • 银行业现状：摩尔多瓦银行业已显著发展，目前有一半的银行由欧盟跨国集团控制，银行财务状况改善，注重内部治理和风险管理。

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