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总结：EBA/REC/2018/03 关于保密制度等效性的建议

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）发布了一份更新的建议文件 EBA/REC/2018/03，旨在评估第三国的保密制度是否等效于欧盟《资本要求指令》（CRD）第116(6)条所规定的保密要求。该文件是对2015年发布的建议（EBA/REC/2015/01）的修正，进一步纳入了其他被评估为等效的第三国监管机构。

主要观点

1. 持续评估机制
   EBA对第三国的保密制度进行持续评估，以确保其符合欧盟监管标准。这些评估结果用于更新等效性判断，并指导欧盟成员国监管机构的决策。

2. 适用范围
   建议适用于欧盟成员国的监管机构，用于决定是否允许第三国监管机构参与欧盟的监管委员会（colleges of supervisors）。

3. 合规与报告义务

   • 欧盟成员国监管机构需在指定日期前向EBA报告其是否遵守或计划遵守这些建议。
   • 若未在规定时间内提交报告，将被视为不合规。
   • 报告需通过EBA网站提供的表格提交至指定邮箱，并注明参考编号“EBA/REC/XX/XX”。

4. 法律依据
   建议基于《EBA条例》第16条，旨在促进欧盟法律的一致应用，并推动监管实践的统一。

关键信息

第三国监管机构的等效性评估

EBA的职责

• EBA负责推动欧盟金融监管体系的高效、有效和一致运作。
• EBA可通过发布指南和建议，促进监管实践的统一和最佳做法。
• EBA还应协助成员国监管机构评估等效性问题。

下一步措施

• 建议将被翻译成所有欧盟官方语言并发布在EBA网站上。
• 成员国监管机构需在翻译发布后的两个月内提交合规报告。
• 建议自发布之日起生效（具体日期需确认）。

附加文件

5.1 银行利益相关方小组（BSG）的意见

• 摩尔多瓦国家银行（BNM）在过去三年中致力于银行体系的改革，尤其是在监管框架和监督机制方面。
• 摩尔多瓦正从巴塞尔协议I过渡到巴塞尔协议III，并于2018年1月1日实施了新的《银行业活动法》，该法律明显符合欧盟《资本要求指令》（2013/36/EU）关于自有资金的要求。
• 摩尔多瓦的银行业正在快速发展，目前有一半的银行由欧盟跨境银行集团控制。
• 当前，BNM的优先事项是加强风险管理职能和内部治理。

结论

EBA/REC/2018/03 是一份关于第三国保密制度等效性的更新建议，旨在确保欧盟监管体系的一致性和有效性。该文件提供了对多个第三国监管机构的详细法律依据和等效性结论，并要求成员国监管机构在规定时间内提交合规报告。此外，文件还引用了BSG提供的关于摩尔多瓦银行业改革的详细信息，表明该国正在逐步向欧盟标准靠拢。