2017-5-5-3中国电子应收账款一期资产支持认购协议与风险揭示书_邮储认购协议_26页_3mb

资金划拨单与认购协议总结

核心内容

• 付款信息：

  • 付款户名：中国邮政储蓄银行股份有限公司
  • 付款账号：91100101000041103900194
  • 开户行：中国邮政储蓄银行股份有限公司北京金融街支行
  • 收款户名：上海东方证券资产管理有限公司
  • 收款账号：03492300040016110
  • 开户行：中国农业银行股份有限公司上海卢湾支行
  • 大额支付号：103290028025

• 金额：

  • 小写：¥100,000,000.00
  • 大写：人民币壹亿元整

• 指令发出人信息：

  • 要求到账时间：2015年12月25日
  • 指令内容：中国电子应收账款一期资产支持专项计划资产支持证券缴款

• 托管人反馈信息：

  • 未提供具体反馈内容，需进一步确认。

• 重要提示：

  • 托管人审核无误后应于指令当日支付款项。
  • 通知时间：9时30分

认购协议核心内容

一、协议主体

• 甲方（管理人）：上海东方证券资产管理有限公司
• 乙方（认购人）：中国邮政储蓄银行股份有限公司

二、认购信息

• 认购资产支持证券类别：优先A级资产支持证券
• 认购单价：100元
• 认购份额：100万份
• 认购总价：人民币壹亿元整
• 认购截止时间：2015年12月25日11:00前

三、募集账户信息

• 账户名称：上海东方证券资产管理有限公司
• 账号：03492300040016110
• 开户行：中国农业银行股份有限公司上海卢湾支行
• 大额支付号：103290028025
• 汇款用途：中国电子应收账款一期资产支持专项计划资产支持证券缴款

四、协议生效与终止

• 生效时间：协议签署并盖章后生效
• 终止条件：
  • 专项计划未能成立
  • 专项计划存续期届满
  • 不可抗力导致协议无法履行

五、违约责任与争议解决

• 违约责任：违约方应赔偿因违约行为而造成的实际损失
• 争议解决：
  • 适用中华人民共和国法律
  • 争议提交北京仲裁委员会仲裁
  • 仲裁采用普通程序，仲裁庭由三人组成

六、其他条款

• 协议为可分割文件，部分条款无效不影响其余条款效力
• 任何修改需书面形式并由双方签署
• 双方不得通过补充协议等方式保证收益或承担损失
• 协议与《计划说明书》共同构成完整合同

风险揭示书核心内容

一、签订目的

• 风险揭示书是《认购协议》不可分割的部分
• 旨在揭示专项计划可能面临的各种风险

二、主要风险类型及防范措施

1. 与基础资产相关的风险

• 付款义务人违约或破产风险：

  • 防范措施：央企及国企占比高，管理人可追责，资产服务机构为次级持有人，有动机降低坏账

• 原始权益人破产风险：

  • 防范措施：中国电子为大型央企，信用等级高，有应对机制，如权利完善通知、信用等级调整后的回收款缩短时间

• 基础资产现金流与原始权益人混同风险：

  • 防范措施：设立监管账户，管理人、托管人可随时查询资金情况

• 现金流预测风险：

  • 防范措施：通过优先/次级分层等增级措施，降低优先级持有人风险

2. 与资产支持证券相关的风险

• 信用增级措施相关风险：

  • 防范措施：原始权益人及管理人、托管人、评级机构等履行职责

• 利率波动风险：

  • 防范措施：投资者可通过转让资产支持证券规避风险

• 流动性风险：

  • 防范措施：上交所平台流动性将随市场发展提高

• 评级风险：

  • 防范措施：加强信息披露与沟通，降低评级调整影响

3. 与专项计划管理相关的风险

• 管理人、托管人、资产服务机构违约风险：
  • 防范措施：资产服务机构为次级持有人，管理人、托管人加强监督，设置持有人大会机制

4. 其他风险

• 政策法律风险：

  • 防范措施：法律不断完善，合同具有法律效力

• 税务风险：

  • 防范措施：预计按税收中性原则执行，管理人加强政策研究

• 不可抗力风险：

  • 防范措施：积极沟通，采取合理措施应对，必要时可免除或延迟义务

• 技术风险：

  • 防范措施：管理人、托管人为实力较强的金融机构，系统成熟

• 操作风险：

  • 防范措施：机构运作规范，内部控制完善

• 其他不可预知风险：

  • 防范措施：管理人将尽职履行义务，保障投资者权益

三、特殊风险提示

• 无特殊风险提示

四、风险承担

• 若管理人、托管人违背协议管理专项计划资产，导致损失，由其负责赔偿
• 投资风险由认购人自行承担，管理人、托管人不作收益或本金无损失的承诺

五、认购人声明

• 认购人已符合合格投资者资质
• 已阅读并理解《计划说明书》及《风险揭示书》相关内容
• 自愿承担投资风险与损失

总结

该资金划拨单与认购协议涉及中国电子应收账款一期资产支持专项计划的资产支持证券认购与支付流程。中国邮政储蓄银行股份有限公司作为认购人，需在2015年12月25日11:00前将人民币壹亿元整划入指定账户。协议中明确了双方的权利义务、违约责任、争议解决方式及风险控制措施。风险揭示书详细列出了与基础资产、资产支持证券、专项计划管理及其他相关风险，强调了投资风险由认购人自行承担，管理人不作收益或本金无损失的承诺。整体内容结构严谨，法律条款清晰，风险控制措施较为全面。