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銀行及金融業人力更新報告（2024）

1. 背景與目的

• 背景：香港銀行及金融業訓練委員會（隸屬職業訓練局）負責評估人力需求，建議發展職業專才教育，每四年進行一次全面人力調查，並定期更新報告。
• 目的：研究行業最新趨勢與發展、探討就業市場情況及培訓需求、識別招聘挑戰、提出對策建議，以紓緩人手短缺。

2. 調查方法

• 方法：結合焦點小組會議（收集定性意見）與桌面研究（分析定量招聘數據，2023年Q3-2024年Q2共38,365則廣告记录）。
• 局限：非全面調查，主要倚重定性意見和部分定量數據，無法涵蓋所有招聘渠道，且无歷史數據比對。

3. 研究結果

3.1 影響因素

• 經濟與地緣政治：全球環境不確定性增強，監管趨嚴（KYC/AML），提升行業聲譽但增加成本與資源需求。
• 科技浪潮：加速推動數位轉型，自動化減少重複性工作，但對數據科學家、網絡安全、AI、雲端等人才需求大增。
• 新興領域挑戰：綠色金融（ESG）和虛擬資產（區塊鏈/Crypto）等新興領域人才稀缺，監管要求可能影響年輕人入行意願。
• 澳門/大灣區機遇與挑戰：帶來跨境商機，但需專業人才掌握區內市場知識和規則，深化合作。
• 補助政策：政府人才計劃提供入境便利，但內地私人財富管理市場持續發展亦為業界帶來機會。

3.2 人力需求與招聘趨勢

• 總體：行業對人才需求殷切，但招聘壓力略有減緩（廣告數量下降），尤其在科技和合規領域。
• 界別：銀行界（總廣告數55.7%）、證券/资产管理界（13.7%）、其他金融界（30.6%）招聘需求各有側重。
• 特定技能：數據科學、網絡安全、AI應用、區塊鏈、API管理、風險模型、ESG分析、合規知識（AML、KYC、資本充足）及大灣區相關技能需求迫切。
• 人才類型：需兼具策略思考與技術應用的跨領域人才，富年輕視野。

3.3 挑戰

• 核心人力：高年資、富經驗者難以放棄既有職位轉換；勞動力老化問題使傳統培訓難以回補。
• 新興科技與合規：科技技能要求快速變動，監管框架日益複雜，須持續投入資金和人力。
• 吸引年輕人：受行業前景不穩定、抱負感減弱影響，需策略性發展雇主品牌吸引加入。

4. 建議

4.1 提升數位與可持續轉型技能

• 合作框架：政府、企業、學術界共建技能提升平台，制定框架。
• 課程與再培訓：學術機構加強金融科技、ESG、人工智能等課程；企業重視內部再培訓。
• 雙軌並進：培訓現有員工提升科技技能，同時積極招聘精通新科技的人才。
• 三方合作：政府與企業共同支持職場學習與實習。

4.2 利用僱主品牌吸引年輕人才

• 強化雇主品牌：說明職責演變、顛覆傳統、與新興科技融合、高潛力專業發展。
• 法說會/推廣：利用雇主品牌突顯薪酬福利、社會影響力、Work-Life平衡與年輕世代價值共鳴。
• 展示成功故事：塑造行業能創造成就與回報的形象，緩解年輕人卻步。

4.3 面向未來的銀行及金融教育

• 課程設計：理論與應用並重，強調科技基礎、跨界知識(FinTech/ESG分析)、分析與溝通能力。
• 職場導入：設計職場實習與體驗課程，收縮學術與實務之間鴻溝。
• 靈活發展：提供清晰職涯發展路徑，鼓勵終身學習，適應商業環境快速變化。

5. 總結

報告顯示香港銀行及金融業面臨數位與ESG轉型、嚴格監管、新興市場認知及人才結構挑戰。建議採取策略性公私合作模式，提升人才技能，利用雇主品牌吸引年輕人，轉變教育方式，以鞏固香港國際金融中心地位。