中国信通院-新形势下电信网络诈骗治理研究报告-2020年-_45页_1mb

新形势下电信网络诈骗治理研究报告总结

核心内容概述

本报告由中国信息通信研究院安全研究所发布，旨在深入分析全球及我国电信网络诈骗的形势、治理举措与成效，同时提出应对新形势下的治理建议。报告指出，电信网络诈骗呈现技术对抗性强、手法翻新快、目标年轻化等趋势，给社会安全和民众财产带来严重威胁。在国家政策引导和行业共同努力下，我国在反诈治理方面取得了显著成效，但仍面临诸多挑战。

主要观点

全球电信网络诈骗形势

• 趋势严峻：电信网络诈骗成为全球性问题，诈骗方式由传统电话、短信向互联网诈骗转变，诈骗对象趋向高龄群体与年轻群体。
• 诈骗形式多样化：冒充政府、亲友、客服等诈骗形式频繁出现，诈骗脚本紧跟社会热点，如疫情相关诈骗。
• 技术对抗升级：诈骗分子利用人工智能、机器人语音、虚拟拨号设备等技术，提升诈骗隐蔽性与成功率。
• 诈骗黑灰产业链专业化：诈骗活动形成完整的产业链，包括信息窃取、设备制造、平台运营、资金洗白等环节。

我国电信网络诈骗治理成效

• 技术拦截能力提升：2020年累计拦截诈骗呼叫2.3亿次、短信13亿余条，处置涉诈互联网账号103万个，涉诈域名2.5万个。
• 举报量增加：全年受理用户举报15.2万件次，其中电话举报量增长显著。
• 大数据治理推进：反诈大数据平台初步建成，实现与28个省级系统的对接，具备态势感知、监测发现、协同处置等功能。
• 治理生态成熟：从“事后处置”向“事前防范、事中拦截、事后处置”全链条治理转变，行业创新治理手段不断涌现。

关键信息

我国电信网络诈骗治理举措

1. 顶层统筹

   • 建立国务院部际联席会议制度，明确各部门职责，推动综合治理。
   • 开展“断卡”行动，打击非法买卖电话卡、银行卡行为。

2. 大数据治理

   • 推进反诈大数据平台建设，实现涉诈信息的统一管理与共享。
   • 构建跨部门、跨行业的联防联控机制，提升协同处置能力。

3. 立法保障

   • 明确“帮信罪”法律适用范围，强化法律威慑。
   • 制定相关法律解释，提高诈骗案件的调查取证与惩处标准。

4. 重点地区治理

   • 加强云南、广东等重点边境地区的治理，提升技术防范与快速处置能力。
   • 实施“踢网”模型，封停非法号码与账户。

5. 协同联动机制

   • 建立企业信息联网核查系统，强化金融账户风险防控。
   • 推动反诈信息共享与联合研判，提升诈骗识别与处置效率。

新形势与新挑战

1. 诈骗手法翻新

   • 2020年出现260余种新型诈骗方式，如“杀猪盘”、刷单返利等。
   • 诈骗周期延长，涉及多平台、多环节的复杂流程。

2. 技术对抗加剧

   • 诈骗分子使用GOIP、“多卡宝”等设备，逃避技术监测。
   • 利用AI合成声音、视频，提升诈骗的欺骗性与隐蔽性。

3. 精准诈骗成为主流

   • 70%以上诈骗与个人信息泄露有关，诈骗成功率显著提高。
   • 针对性更强，如针对留学生、老年人、年轻群体等。

4. 跨境诈骗活跃

   • 诈骗实施与资源接入多集中于境外，如美国、南非等。
   • 跨境电商诈骗增加，诈骗分子向东南亚、非洲等非传统地区转移。

5. 黑灰产业链专业化

   • 诈骗产业链涵盖信息获取、设备制造、平台运营、资金洗白等环节。
   • 需要强化对黑灰产的监管与打击。

治理建议

法律法规方面

• 加强立法：推动个人信息保护、数据安全等专项立法，明确治理边界。
• 加大执法力度：统一诈骗案件调查取证规范，强化对违规行为的惩戒。

行业管理方面

• 强化事前事中监管：规范互联网平台数据采集与使用，提升信息防护能力。
• 构建大数据治理机制：推动企业形成反诈大数据治理能力，完善数据共享机制。

技术手段方面

• 深化技术治理：加强机器学习、数据挖掘等技术在反诈中的应用。
• 完善技术标准：制定反诈大数据技术标准，推动技术体系化建设。

社会共治方面

• 加强宣传教育：线上线下结合，提升公众防骗意识。
• 建立激励机制：鼓励用户举报，推动全民参与反诈治理。
• 优化协同机制：加强跨部门、跨行业协作，提升信息流转与联合处置效率。
• 探索信用体系：构建反诈信用体系，实施黑名单制度，限制违规主体。
• 深化国际合作：依托“一带一路”倡议，加强与东南亚、美国等重点国家的合作，推动国际反诈协议制定。

总结

电信网络诈骗已成为全球性问题，我国在反诈治理方面取得阶段性成果，但仍需面对诈骗手段智能化、精准化、跨境化等新趋势。未来治理需以技术为支撑、法律为保障、行业为平台、社会为依托，构建全方位、多层次、立体化的治理体系，提升诈骗识别与处置能力，维护人民财产安全与社会稳定。