新形势下电信网络诈骗治理研究报告（2020年）_45页_1mb

报告摘要

本报告由中国信息通信研究院安全研究所发布，旨在分析全球及我国电信网络诈骗的最新发展态势、治理举措及成效，同时指出当前面临的新形势与新挑战，并提出针对性的治理建议。报告强调，电信网络诈骗已成为影响人民财产安全的重要问题，呈现出技术对抗性强、诈骗手法翻新快、诈骗目标年轻化、跨境趋势明显等特征。

全球形势严峻：各国电信网络诈骗案件数量与损失金额持续上升，诈骗形式从传统电话、短信向互联网平台转变，诈骗对象逐渐向高龄人群和年轻群体倾斜，诈骗手段也更加智能化、隐蔽化。
我国治理成效显著：2020年我国在反诈治理方面取得了明显成效，包括拦截诈骗呼叫2.3亿次、诈骗短信13亿余条，处置涉诈互联网账号103万个、涉诈域名2.5万个，用户举报量显著增长。
技术手段不断升级：大数据、人工智能等技术在诈骗治理中发挥重要作用，推动诈骗识别、拦截与预警能力提升。
治理体系日趋完善：我国通过顶层设计、立法保障、重点地区治理、协同联动等方式，构建起覆盖全链条的反诈治理体系。
面临新挑战：诈骗形式更加复杂、精准化，黑灰产业链更加专业化，跨境诈骗趋势明显，技术对抗性增强。

美国：
- 电话诈骗受害者数量逐年增长，2020年达到5600万，损失金额达197亿美元。
- 机器人语音成为主要诈骗形式，占比达61.5%。
- 建立反欺诈机制，加强技术拦截与用户举报系统。
德国：
- 电信网络诈骗案件数量与金额持续上升，老年人是主要受害群体。
- 诈骗手段包括冒充警察、孙子等，利用老年人防范意识薄弱实施诈骗。
- 建立电话录音与诈骗识别系统，通过技术手段识别并阻断诈骗电话。
韩国：
- 冒充类诈骗为主，尤其是冒充政府机关、电商客服等。
- 受疫情影响，二手交易平台诈骗激增。
- 诈骗分子多为20-30岁女性，诈骗金额高且频发。
日本：
- 诈骗案件数量下降，但诈骗金额仍高。
- 青少年诈骗分子比例上升，诈骗方式更隐蔽。
- 采用AI技术提升诈骗识别能力，强化反诈宣传。
新加坡：
- 电子商务、贷款、色情类诈骗大幅增长。
- 诈骗形式包括仿冒网站、社交平台、冒充官员等。
- 诈骗分子多为大学生和高中生，诈骗手段技术含量高。
澳大利亚：
- 冒充政府官员诈骗频发，华人和年轻人是主要受害群体。
- 诈骗金额巨大，需加强国际合作与信息共享。

诈骗类型与趋势：
- 2020年交易类、贷款类诈骗占比最高，分别为40%、30%。
- 网络诈骗成为主要形式，涉及APP、网站、二维码等。
- 诈骗对象年轻化，90后占比最高，达63.7%。
治理成效：
- 2020年累计拦截诈骗呼叫2.3亿次、短信13亿余条。
- 受理用户举报15.2万件次，其中诈骗电话举报量环比上升88.9%。
- 建立“一库一平台”，实现跨区域、跨行业数据共享与协同处置。
治理特点：
- 大数据与人工智能技术广泛应用，提升诈骗识别与预警能力。
- 行业创新生态逐步成熟，企业参与治理积极性高。
- 重点治理地区集中，如云南、广东、广西等。

诈骗手法翻新：
- 新型诈骗类型不断涌现，2020年1-10月出现260余种新诈骗方式。
- 诈骗过程更复杂，涉及多个平台与环节。
技术对抗加剧：
- 诈骗分子使用GOIP、多卡宝等设备，逃避技术监测。
- 利用AI、机器学习等技术提升诈骗效率和隐蔽性。
精准诈骗成为主流：
- 诈骗分子利用非法获取的个人信息实施精准诈骗，成功率高。
- 超过70%的诈骗案件与个人信息泄露有关。
跨境诈骗趋势明显：
- 诈骗活动向东南亚、非洲、欧洲等地转移。
- 境外接入的网站与服务成为诈骗资源主要来源。
黑灰产业链专业化：
- 诈骗产业链涵盖信息获取、电话卡贩卖、支付结算、洗钱等多个环节。
- 诈骗分子通过批量注册、实名认证等方式，构建稳定的诈骗资源池。