中国信通院-新形势下电信网络诈骗治理研究报告（2020年）-2020.12-45页_1mb

新形势下电信网络诈骗治理研究报告总结

核心内容

本报告由中国信息通信研究院安全研究所于2020年12月发布，聚焦电信网络诈骗治理的现状、挑战及未来建议。报告从全球和我国两个维度，分析了电信网络诈骗的发展趋势、治理举措及治理成效，并提出了应对当前形势的治理建议。

主要观点

• 电信网络诈骗呈现技术对抗性强、手法翻新快、目标年轻化等新特点。
• 诈骗手段逐步从传统电话、短信向互联网平台延伸，精准诈骗成为主流。
• 重点地区（如云南、广东、广西等）诈骗活动集中，且跨境诈骗日益突出。
• 黑灰产业链更加专业化，涉及非法获取个人信息、批量贩卖电话卡、银行卡、制造非法设备等。
• 大数据、人工智能等技术在诈骗治理中发挥关键作用，成为提升治理能力的重要手段。

关键信息

一、全球电信网络诈骗形势与治理举措

• 美国：电话诈骗受害者数量和损失金额逐年上升，机器人语音诈骗成为主流，受骗群体以男性为主，集中在18-44岁。
• 德国：老年人是主要受害群体，诈骗分子通过“孙子骗局”、“假警察”等手段实施精准诈骗。
• 韩国：冒充类诈骗（如政府机关、电商客服）突出，疫情加剧了网络诈骗风险。
• 日本：诈骗案件数量和损失金额有所下降，但青少年诈骗犯比例上升，诈骗脚本迭代频繁。
• 新加坡：电子商务、贷款、色情类诈骗大幅增长，社交媒体平台成为重要渠道。
• 澳大利亚：冒充政府官员诈骗案件多发，华人及年轻人是主要受害群体。

全球趋势：诈骗形式向互联网转移，高龄群体和年轻群体成为主要受害者，青少年在诈骗分子中占比上升。

二、我国电信网络诈骗治理总体态势

• 2020年，我国电信网络诈骗治理取得阶段性成效。
• 累计拦截诈骗呼叫2.3亿次、诈骗短信13亿余条，处置涉诈互联网账号103万个、涉诈域名2.5万个。
• 用户举报量显著增加，其中诈骗电话举报量上升88.9%。
• 诈骗类型以交易类、贷款类为主，分别占比40%、30%。
• 大数据治理逐步推进，构建了“一库一平台”和省级分中心。

三、我国电信网络诈骗治理举措与成效

1. 顶层统筹：建立“国务院部际联席会议制度”，明确各部门职责，推动综合治理。
2. 大数据治理：推进“断卡”行动，构建反诈大数据平台，实现跨部门数据共享。
3. 立法保障：出台《刑法修正案（九）》，明确“帮信罪”处罚标准，提升法律威慑力。
4. 重点地区治理：强化边境地区技术防范，开展专项治理，提升识别与处置能力。
5. 协同联动：建立跨部门、跨行业协同机制，推动联合宣导、信息共享与联合打击。

四、我国电信网络诈骗治理新形势新挑战

1. 诈骗手法翻新：2020年1-10月出现260余种新诈骗手法，诈骗周期延长，手段叠加。
2. 技术对抗性增强：诈骗分子使用GOIP、“多卡宝”等设备，结合AI、机器学习等技术，提高诈骗隐蔽性。
3. 精准诈骗盛行：个人信息泄露是精准诈骗的关键，占比超过70%。
4. 重点地区诈骗集中：云南、广西等边境地区成为诈骗高发地，跨境诈骗问题突出。
5. 黑灰产业链成熟：形成从信息获取、设备制造、账号买卖、资金洗白的完整链条。

五、我国电信网络诈骗治理措施建议

1. 法律法规方面：

   • 加强个人信息保护和数据安全立法。
   • 明确电信网络诈骗相关行为的惩处对象与范围，统一执法标准。

2. 行业管理方面：

   • 强化事前事中监管，规范业务流程。
   • 推动大数据反诈机制建设，提升涉诈资源识别与处置能力。

3. 技术手段方面：

   • 深化大数据治理技术手段，加强诈骗信息挖掘、研判与预警。
   • 制定反诈技术标准，推动技术平台建设，提升技术能力。

4. 社会共治方面：

   • 加强宣传教育，利用线上线下渠道普及反诈知识。
   • 建立激励机制，鼓励用户举报违规行为。
   • 优化协同机制，推动跨行业、跨部门信息共享与联合治理。
   • 探索信用体系，对涉诈用户和企业实施黑名单管理。
   • 深化国际合作，与东南亚、美国等重点国家建立反诈协调机制，推动国际联合治理。

总结

电信网络诈骗已成为全球性难题，呈现技术升级、精准化、跨境化等趋势。我国在治理方面取得显著成效，但仍面临技术对抗增强、黑灰产业链成熟等挑战。未来需强化立法、推动大数据治理、加强行业监管、促进社会共治，构建技术+法律+管理+宣传的多维度治理体系，提升全民反诈能力，筑牢网络安全防线。