腾讯：2021年电信网络诈骗治理研究报告_53页_18mb

电信网络诈骗治理研究报告（2021年）

一、2021年电信网络诈骗现状分析

1. 总体概况

• 十大诈骗类型：2021年诈骗案件中，刷单返利、“杀猪盘”、贷款、代办信用卡以及冒充电商物流客服等四种诈骗类型合计占比高达73.9%，成为诈骗分子最常用的套路。
• 总体趋势：尽管部分诈骗类型如冒充“公检法”诈骗仍存在较大波动，但总体上呈现震荡下降趋势，说明打击治理取得一定成效。
• 性别分布：男性占比达61%，女性仅占39%，男性更容易成为诈骗目标。
• 年龄分布：40岁以下群体占比高达79%，是主要受害群体，其中20-29岁和30-39岁群体更容易被骗，而50岁以上群体占比仅8%，诈骗分子触达难度较大。

2. 八大新特征

• 制造纠纷掩人耳目：诈骗分子通过虚假交易、诱导扫描付款码等方式制造纠纷，使得交易诈骗更难甄别。
• 个人信息泄露是源头：诈骗分子通过“流氓软件”、暗网、公开信息爬取等方式获取公民信息，精准实施诈骗。
• “安全账户”转账有防备：诈骗分子通过诱导将资金归集至本人账户，绕过对外转账操作，使被害人难以察觉。
• 骗光财物不收手：诈骗分子诱导被害人贷款，继续“吸血”，使其陷入债务困境。
• 事后察觉被骗难：诈骗分子不索要验证码或要求对外转账，导致被害人事后难以察觉被骗并及时救济。
• 贷款诈骗目标群体聚类：主要针对25-45岁男性，特别是广东、浙江、江苏等人口大省。
• 多平台引流难治理：诈骗信息跨平台传播，平台间风控能力不互通，导致治理难度加大。
• 屏幕共享与呼叫转移被滥用：诈骗分子通过屏幕共享获取用户信息，利用呼叫转移逃避阻断。

二、诈骗对抗全面升级

1. 诈骗阻断与反阻断

• 阻断方式：公安机关、金融机构、互联网企业、亲友等通过电话、短信、APP提醒等方式进行阻断。
• 反阻断手段：诈骗分子利用呼叫转移、短信拦截、APP登出卸载、飞行模式等技术手段对抗阻断。

2. 黑产技术不断更迭

• GOIP：通过GSM Over Internet Protocol技术实现“人卡分离”，逃避侦查。
• 新型云控：通过逆向通信协议实现一机多控，控制数量高达上万，且难以封号。
• 动态二维码：插入第三方跳转网站，实现“活码”功能，增强诈骗隐蔽性。
• URL跳转和域名防封：通过多级跳转和自动更换域名，规避平台检测。
• 物联网卡：因监管较松，被诈骗分子广泛用于注册账号、接收短信等，形成产业链。

3. 众包手法全产业链渗透

• 众包接码：通过APP或网站招募用户“出租”短信服务，形成接码平台。
• 众包租号、解封、实名：用户出租账号、协助解封和实名认证，成为黑产资源。
• 众包“跑分”：用户通过正常账户接收资金，再通过其他账户转移，实现资金洗白。
• 众包“人肉刷量”：利用真人制造“人肉流量”，逃避平台识别。

4. 诈骗资金流转新趋势

• 币农团伙：利用虚拟货币进行洗钱，通过自动或人工方式混淆资金流向。
• 跑分代付：将非法资金隐藏在正常用户付款行为中，逃避识别。
• 跨境非法汇兑：利用移动支付、虚拟币等方式实现资金跨境转移，规避监管。
• 对公账户成为新载体：对公账户因可信度高、交易限额大、司法止付难等特性，被黑产广泛使用。

三、公安司法机关打击治理工作成效

1. 公安机关专项打击治理成果

• 案件破获与人员抓获：全年破获电信网络诈骗案件37万起，抓获犯罪嫌疑人54.9万名。
• “断卡”行动：打掉涉“两卡”团伙3.9万个，冻结大量涉案资金，降低犯罪成本。
• 跨境诈骗打击：开展“断流”行动，打掉非法出境团伙10600个，抓获嫌疑人44690名。
• 预警防范：拦截诈骗电话15.5亿次、短信17.6亿条，成功避免2337万人受骗。

2. 制定反诈专门性法律和司法解释

• 《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》：完善了案件管辖、境外案件法律适用、上下游犯罪刑事规制等方面。
• 反电信网络诈骗法草案：首次进入国家立法程序，未来将构建更严密的法律体系。

四、腾讯防治策略及成效

1. 钱袋子守护计划

• 多场景聚合风控：对各类诈骗行为进行识别和拦截。
• 精准拦截与风险预警：根据风险程度对用户进行预警或直接拦截。
• 综合风险评估与分级处置：对高风险用户进行分级管理，提升治理效率。
• 反欺诈专项治理：通过技术手段识别并打击诈骗行为。

2. “腾讯卫士”全民共治

• 对外开放与举报体系：建立跨平台举报机制，提高用户参与度。
• 警企合作：联合公安机关定期开展专项治理行动，提升打击效率。

3. 刑事打击与理论研究

• 助力刑事打击：通过技术手段支持公安机关打击诈骗犯罪。
• 整合研究资源：应对互联网时代刑事法律挑战，提升法律应对能力。

4. 深化反诈宣传

• 多层次宣传矩阵：通过公众号、短视频等多渠道宣传反诈知识。
• 精准反诈教育：针对不同群体开展有针对性的反诈宣传，提高防范意识。

五、治理建议

1. 以反电信网络诈骗法为核心：提升法律规制的针对性，完善法律体系。
2. 创新反诈宣传形式：将安全防范意识种入每个人心中，提高公众防范能力。
3. 持续加强技术对抗：用科技手段构建反诈防护体系，提升识别和拦截能力。
4. 深化协同共治实效：加强各平台和机构间的协调，形成反诈合力。