【中国信通院】通信行业：新形势下电信网络诈骗治理研究报告_45页_1mb

新形势下电信网络诈骗治理研究报告总结

核心内容

本报告由中国信息通信研究院安全研究所于2020年发布，系统分析了全球及我国电信网络诈骗的现状、治理举措、成效及面临的挑战，提出了应对策略与建议。报告指出，电信网络诈骗呈现技术对抗性强、手法翻新快、目标年轻化等趋势，各国及我国均采取多维度措施进行治理。

主要观点

全球电信网络诈骗形势与治理举措

• 形势严峻：全球电信网络诈骗呈上升趋势，诈骗手法日益智能化、多样化，诈骗对象逐步向重点人群（如老年人、留学生）集中。
• 诈骗渠道多元化：诈骗方式从传统电话、短信向互联网平台（如社交软件、电商平台）扩展，技术对抗性增强。
• 治理举措：各国通过立法、组织保障、技术手段、社会宣传等多方面举措进行治理，以遏制诈骗活动的蔓延。

我国电信网络诈骗治理总体态势

• 治理成效显著：2020年我国累计拦截诈骗呼叫2.3亿次、诈骗短信13亿余条，处置涉诈互联网账号103万个，联合公安机关处置涉诈域名2.5万个。
• 诈骗类型多样化：交易类、贷款类诈骗占比最高，分别为40%和30%；仿冒类、理财类、网络交友类诈骗占比分别为12%、9%、5%。
• 重点地区集中：云南、广东、湖南、河南、江苏等地区为诈骗高发区，其中云南中缅边境地区尤为突出。
• 技术手段升级：大数据、人工智能等技术在反诈治理中广泛应用，反诈能力显著提升。

关键信息

电信网络诈骗趋势

• 技术对抗增强：诈骗分子利用GOIP、多卡宝等设备进行远程控制，结合人工智能、机器学习等技术，提升诈骗手段的智能化和隐蔽性。
• 精准诈骗兴起：诈骗分子利用非法获取的个人信息进行定向攻击，成功率更高，成为当前主流诈骗模式。
• 跨境诈骗活跃：诈骗活动逐步向东南亚、非洲、欧洲等地区转移，利用境外资源实施诈骗，增加治理难度。
• 黑灰产业链专业化：形成完整的诈骗产业链，包括非法获取信息、批量出售电话卡、制造虚假平台、洗钱等环节。

治理成效

• 技术手段强化：全国诈骗电话防范系统日均拦截200万次，累计拦截短信6.3亿余条。
• 大数据治理推进：初步建成部级互联网反诈大数据统一资源库和平台，实现与28个省级反诈系统的对接，具备态势感知、监测发现、协同处置等功能。
• 社会共治机制构建：通过宣传引导、举报机制、激励机制等提升用户参与度，推动全民反诈。

治理举措与成效

顶层统筹

• 建立国务院部际联席会议制度，统筹协调全国反诈治理工作。
• 开展“断卡”行动，重点打击非法买卖电话卡、银行卡行为。

大数据治理

• 推进大数据技术在反诈治理中的应用，构建反诈大数据平台。
• 实现跨部门、跨行业数据共享，提升治理的协同能力。

立法保障

• 明确“帮信罪”处罚标准，强化法律震慑作用。
• 加大对特定诈骗行为的惩处力度，提升违法成本。

重点地区治理

• 加强对重点边境地区（如云南、广西）的技术防范与专项治理。
• 推动建立“踢网”模型，强化对异常号码的识别与拦截。

协同联动

• 建立企业信息联网核查系统，加强信息共享。
• 联合研判涉诈线索，提升对诈骗行为的追踪与处置能力。
• 开展联合宣导活动，提升公众防骗意识。

新形势与新挑战

• 诈骗手法翻新：2020年1-10月出现260余种新诈骗手法，诈骗过程更复杂、周期更长。
• 技术对抗加剧：诈骗分子利用新技术提升隐蔽性与欺骗性，加大技术监测与处置难度。
• 精准诈骗主流：70%以上诈骗与个人信息泄露有关，成功率显著提升。
• 跨境诈骗活跃：诈骗分子向东南亚等地区转移，利用境外资源实施诈骗。
• 黑灰产业链成熟：形成非法获取信息、批量出售号码、洗钱等完整链条，治理难度加大。

治理建议

法律法规

• 加强立法：加快个人信息保护与数据安全专项立法，明确惩处对象与范围。
• 加大执法：统一全国诈骗惩处标准，强化对非法行为的执法力度。

行业管理

• 强化事前事中监管：规范互联网平台信息采集与使用，提升安全防护能力。
• 构建大数据治理机制：推动反诈大数据平台建设，实现数据共享与联动治理。

技术手段

• 深化技术能力建设：加强大数据与人工智能技术在反诈中的应用，提升预警与拦截能力。
• 聚焦新技术风险：研究人工智能、5G消息等新技术可能带来的诈骗风险，制定相应反制措施。

社会共治

• 线上线下结合：利用多种渠道宣传反诈知识，提升公众防范意识。
• 建立激励机制：鼓励用户举报诈骗行为，构建全民参与的治理生态。
• 优化协调机制：推动跨行业、跨部门协同治理，形成合力。
• 探索信用体系：构建电信网络诈骗相关信用体系，实现“一处违规、处处受限”。
• 加强国际合作：依托“一带一路”倡议，与重点国家建立信息共享与联防联控机制，推动国际反诈合作。

总结

电信网络诈骗已成为全球性难题，各国及我国均采取多层次治理策略，以应对日益复杂的诈骗形式与技术手段。我国在治理中取得阶段性成效，但仍面临精准诈骗、跨境诈骗、黑灰产业链等新挑战。未来需进一步完善法律法规、强化行业监管、提升技术能力、推动社会共治与国际合作，构建长效治理机制，保障人民群众的财产安全与社会稳定。