20201228-中国信通院-通信行业_新形势下电信网络诈骗治理研究报告_45页_1mb

新形势下电信网络诈骗治理研究报告总结

核心内容概述

本报告由中国信息通信研究院安全研究所发布，旨在分析全球及我国电信网络诈骗的形势、治理举措、成效及面临的挑战，并提出针对性的治理建议。报告指出，电信网络诈骗呈现技术对抗性强、手法翻新快、目标年轻化、跨境化等新趋势，给社会安全带来严重影响。面对这一挑战，我国在法律法规、行业管理、技术手段、社会共治等方面采取了一系列措施，取得了阶段性成效。

主要观点

• 电信网络诈骗形势严峻：诈骗手法日益智能化、精准化，诈骗对象逐渐从广撒网式转向精准打击，尤其是针对老年人、留学生等重点人群。
• 全球治理趋势：各国加强立法、组织保障、技术防范和社会宣传，形成多维度治理格局，重点打击冒充公职人员、网络平台诈骗等新型犯罪形式。
• 我国治理成效显著：2020年累计拦截诈骗呼叫2.3亿次、诈骗短信13亿余条，处置涉诈互联网账号103万个、涉诈域名2.5万个，有效遏制诈骗活动。
• 治理方式多元化：我国在治理中注重“打、防、管、控、宣”五位一体，构建了“事前防范、事中拦截、事后处置”的全链条治理体系。
• 技术治理成为重点：大数据、人工智能等新技术被广泛应用于诈骗识别、预警、拦截和追踪，提升了治理效率和精准度。
• 挑战与趋势并存：诈骗手法持续升级，技术对抗加剧，精准诈骗成为主流，黑灰产业链专业化，跨境诈骗日益增多。

关键信息

一、全球电信网络诈骗形势与治理举措

• 美国：电话诈骗受害者达5600万，损失金额达197亿美元，机器人语音成为主流，且疫情相关诈骗增长明显。
• 德国：老年人是主要受害者，诈骗分子多为青少年，利用“孙子骗局”等手段实施诈骗。
• 韩国：冒充类诈骗占比较高，受疫情影响，网络交易诈骗激增。
• 日本：诈骗发案数下降，但青少年参与比例上升，诈骗手段更加隐蔽。
• 新加坡：电子商务、贷款、色情类诈骗增长迅速，仿冒类诈骗技术不断升级。
• 澳大利亚：冒充政府官员诈骗频发，华人和年轻人是主要受害群体。

二、我国电信网络诈骗治理总体态势

• 诈骗类型分布：交易类、贷款类诈骗占比最高，分别为40%和30%。
• 重点地区集中：云南、广东、湖南、河南、江苏等地区诈骗活动集中。
• 技术治理能力提升：全国诈骗电话日均拦截200万次，短信累计拦截6.3亿条，反诈大数据平台初步建成。
• 治理手段创新：包括用户智能提醒、跨平台治理、大数据预警、物联网卡安全管理等。

三、我国电信网络诈骗治理举措与成效

• 顶层统筹：国务院部际联席会议制度统筹治理工作，强化部门协作。
• 大数据治理：建设部级反诈大数据平台，推动“一库一平台”机制，实现跨省联动。
• 立法强化：明确“帮信罪”定义，加大对特定诈骗行为的法律惩处力度。
• 重点地区治理：强化对重点边境地区的治理，开展“断卡”行动，打击非法电话卡、银行卡流通。
• 协同联动：建立企业信息联网核查系统，联合研判涉诈线索，开展联合宣导与打击。

四、我国电信网络诈骗治理新形势新挑战

• 诈骗手法翻新：2020年出现260余种新诈骗手法，诈骗周期延长，手段更加隐蔽。
• 技术对抗加剧：诈骗分子使用GOIP、多卡宝等设备，结合AI、大数据等技术提升诈骗精准度。
• 精准诈骗为主流：70%以上的诈骗与个人信息泄露相关，成功率显著提高。
• 重点地区与跨境诈骗突出：云南、广西等边境地区诈骗问题严重，诈骗分子向东南亚、非洲等地区转移。
• 黑灰产业链专业化：形成从信息获取、设备制造、资金洗白等环节的完整链条。

五、我国电信网络诈骗治理措施建议

• 法律法规：加强专项立法，完善数据安全与个人信息保护，明确惩处范围与力度。
• 行业管理：推动事前事中监管，构建大数据治理机制，提升涉诈数据共享与协同能力。
• 技术手段：深化大数据治理技术建设，加强AI、机器学习等技术应用，提升诈骗识别与拦截能力。
• 社会共治：加强宣传教育，提升公众防骗意识；建立激励机制，鼓励用户举报；优化协同机制，加强跨行业、跨部门合作。
• 国际合作：依托“一带一路”倡议，加强与东南亚、美国等重点国家的反诈合作，推动国际治理框架建设。

总结

电信网络诈骗已成为全球性问题，我国在治理中取得显著成效，但仍面临诈骗手法升级、技术对抗加剧、精准诈骗增多等新挑战。治理工作需持续加强法律保障、技术手段、行业监管与社会共治，构建全链条、多维度、智能化的反诈体系，以应对不断变化的诈骗形式和跨境趋势，切实保障人民群众的财产安全与社会信任。