20240520-太平洋-兴业银行-601166.SH-兴业银行2023年年报_2024年一季报点评_营收同比转正_资负结构持续优化_4页_400kb

兴业银行2023年报及2024一季报显示，营收同比转正，净利润降幅收窄、资产结构优化。2023年营收同比降51.9%，2024Q1同比增长42.2%。净利润同比降幅从156.1%收窄至31%，利息净收入增速破50%，非息收入同比增27%。对公贷款规模与利率表现优异，科技、绿色金融贷款增长迅猛。资产负债持续扩张，不良率保持稳定，拨备覆盖率显著提升，风险抵御能力增强。上调2024-2026年盈利预测，维持“买入”评级，建议关注估值修复机遇。核心风险包括宏观经济放缓、净息差过低及资产质量恶化。