EBA欧洲银行-EBA-BS-2018-XXX_COR_LT_13页_318kb

文档总结：EBA/REC/2018/03 关于保密制度等效性的建议

核心内容

欧洲银行管理局（EBA）发布了一份关于第三国保密制度等效性的最终报告，即 EBA/REC/2018/03，旨在评估第三国的保密制度是否与欧盟法律中的保密要求等效，以便这些第三国的监管机构能够参与欧盟金融监管委员会（college of supervisors）。

主要观点

1. 评估依据
   EBA 根据《欧洲银行管理局条例》（EU）第 1093/2010 条第 16 条，对第三国的保密制度进行评估，以确保其与欧盟法律中的保密要求一致。

2. 等效性定义
   保密制度等效意味着第三国的监管机构在处理金融信息时，必须遵守与欧盟法律中第 116(6) 条相关的保密要求，包括对专业秘密和信息保密的保护。

3. 评估范围
   评估范围包括第三国的监管机构、金融监管法律以及相关司法程序，特别是涉及金融信息保密和处理的法律条文。

4. 后续步骤

   • 推荐意见将被翻译成欧盟官方语言，并发布在 EBA 网站上。
   • 各成员国监管机构需在翻译发布后两个月内向 EBA 报告其是否遵守或有意遵守这些推荐意见。
   • 推荐意见将从翻译发布后的第二天起生效。

关键信息

推荐意见内容

1. 合规与报告义务

   • 第三国监管机构需向 EBA 报告其是否遵守或有意遵守这些推荐意见。
   • 若未在规定期限内提交报告，将被视为不合规。
   • 报告应通过 EBA 网站上的表格提交至 compliance@eba.europa.eu，并注明参考编号 EBA/REC/XX/XX。

2. 适用对象

   • 推荐意见适用于根据《欧洲银行管理局条例》（EU）第 4(2) 条定义的成员国监管机构。

3. 法律依据

   • 推荐意见基于《欧洲银行管理局条例》（EU）第 16 条，旨在促进欧盟法律在监管委员会中的一致应用。

4. 具体评估案例

   • 阿布扎比全球市场（ADGM）
     • 适用法律：ADGM 金融服务业监管局的相关法规。
     • 保密制度等效性确认。
   • 朝鲜
     • 适用法律：金融监管相关法律，包括对专业秘密和信息保密的保护。
     • 保密制度等效性确认。
   • 摩尔多瓦共和国
     • 适用法律：《银行活动法》、《金融监管法》、《刑事法》等。
     • 保密制度等效性确认。

附件信息

• 5.1 Bankininkystės suinteresuotųjų subjektų grupės (BSG) nuomonė
  • BSG 成员表示，摩尔多瓦在过去三年中致力于改革其银行监管和监督体系。
  • 摩尔多瓦已从“巴塞尔 I”过渡到“巴塞尔 III”体系，并在 2018 年 1 月 1 日实施了新的《银行活动法》。
  • 当前，摩尔多瓦监管机构主要关注银行内部治理和风险管理的强化。

结构概述

• 执行摘要

  • EBA 持续评估第三国的保密制度，以确保其与欧盟法律要求一致。
  • 评估结果将用于决定是否允许这些第三国的监管机构参与欧盟监管委员会。

• 背景与理由

  • 第 116(6) 条规定了成员国监管机构、ESCB 中央银行和等效的第三国监管机构可以参与监管委员会的条件。
  • EBA 负责确保监管委员会的有效运作，并推动欧盟法律的一致应用。

• 实施与适用

  • 推荐意见适用于成员国监管机构。
  • 推荐意见自翻译发布后的第二天起生效。

• 法律依据与变更

  • 推荐意见基于《欧洲银行管理局条例》（EU）第 16 条。
  • 评估涉及多个法律条文，包括金融监管、信息保密、司法程序等。

总结

EBA/REC/2018/03 是一份关于第三国保密制度等效性的推荐意见，旨在确保这些国家的监管机构能够参与欧盟金融监管委员会。报告中详细列出了多个第三国的法律依据，并确认其保密制度与欧盟法律要求等效。同时，报告强调了监管机构的合规义务和报告程序，以确保欧盟法律的一致性和有效性在监管合作中得到落实。