20240305-国盛证券-常熟银行-601128.SH-2023业绩快报_业绩稳定优异_利润增速接近20__4页_539kb

常熟银行2023年业绩快报显示，营业收入同比增长1204%至9870亿，归母净利润增长1961%至3282亿，年末不良率为0.75%，拨备覆盖率达538%。2024年展望，受息差下行压力影响，但常熟银行因贷款结构以按揭占比低和存款结构有利，有望保持业绩优势，预计2024-2025年归母净利润分别为3878亿和4539亿，投资建议维持“买入”。主要风险包括宏观经济复苏不及预期、小微竞争压力和消费需求复苏。