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新东原物业资产支持专项计划主定义表总结

核心内容概述

《新东原物业资产支持专项计划主定义表》是专项计划设立和运作过程中对关键术语和定义的详细说明，旨在明确各参与方的权利义务及专项计划的运作机制。

主要定义及关键信息

专项计划相关文件

• 《标准条款》：由计划管理人制定，规范专项计划设立和运作，是《认购协议》的一部分。
• 《差额补足承诺函》：差额补足义务人签署的承诺文件，用于保障专项计划的兑付。
• 《监管协议》：由计划管理人、基础债务人和监管银行签署，用于监管账户管理。
• 《计划说明书》：计划管理人制作的专项计划说明文件。
• 《认购协议》：认购人与计划管理人签订的资产支持证券认购协议。
• 《托管协议》：计划管理人与托管人签署的专项计划托管协议。
• 《资产买卖协议》：计划管理人向原始权益人购买基础资产的协议。

专项计划时间定义

• 初始日：2016年7月1日。
• 兑付日（R日）：每满一个自然季度的日历对应日期，为优先级资产支持证券每段计息期间的截止日。
• 分配日（R-2日）：计划管理人向托管人发出资产收益分配指令的日期。
• 公告日（R-3日）：计划管理人发布收益分配报告的日期。
• 工作日：指中国境内银行营业且上海证券交易所开市交易的日期。

基础资产与相关方

• 基础资产：原始权益人享有的向基础债务人收取贷款本息的债权及其附属权益。
• 基础债务人：重庆新东原物业管理有限公司和四川新东原物业服务有限公司。
• 原始权益人：重庆市迪马实业股份有限公司。
• 差额补足义务人：与原始权益人一致，为重庆市迪马实业股份有限公司。
• 受托银行：中国工商银行股份有限公司重庆南岸支行。
• 监管银行：同上，为受托银行。
• 托管人：中国工商银行股份有限公司重庆市分行。

物业信息

关键流程与时间点

• 差额补足通知日：委托贷款还款日后一（R-6日）或加速清偿事件生效后第三十（30）个工作日。
• 差额补足履行日：差额补足通知日后一（R-5日）或十（10）个工作日。
• 监管账户划款日：每个委托贷款还款核算日的前一个工作日（R-10日）。
• 监管账户收款日：每个委托贷款还款核算日的前三个工作日（R-12日）。
• 委托贷款还款核算日：委托贷款还款日之前第二（R-9日）个工作日。
• 委托贷款还款日：《委托贷款合同》中约定的还款日期（R-7日）。
• 委托贷款专用账户：原始权益人在受托银行开立的用于回收委托贷款还款的账户，专项计划成立后变更为专项计划账户。
• 专项计划设立日：募集专用账户中的认购资金达到目标规模，且验资报告出具次日。
• 专项计划清算日：优先级资产支持证券最后一个兑付日或资产支持证券提前到期日。
• 专项计划终止日：计划管理人完成清算并报告中国基金业协会之日。

加速清偿机制

• 委托贷款加速清偿事件：分为自动生效和需计划管理人宣布生效两类。
• 加速清偿程序：一旦事件生效，计划管理人宣布委托贷款提前到期，并要求基础债务人于生效后三十（30）个工作日内清偿。
• 资产支持证券提前到期日：与委托贷款加速清偿事件生效日一致。

资产支持证券分类

• 资产支持证券分为优先级和次级，优先级又分为01至05五个品种。
• 有控制权的资产支持证券：在优先级全部到期前为优先级，之后为次级。
• 资产支持证券投资者大会：根据《标准条款》第十三条召开的投资者会议。

资金与账户管理

• 募集专用账户：用于接收认购资金。
• 专项计划账户：用于专项计划的货币收支，包括接收还款、支付费用等。
• 资金确认日（R-4日）：托管人确认账户资金是否足额支付预期支付额的日期。
• 专项计划账户收款日（R-6日）：受托银行向专项计划账户划转还款的日期。

其他关键定义

• 物业费：基础债务人依据特定物业服务合同收取的费用。
• 优先级资产支持证券预期支付额：各兑付日应支付的本金和预期收益。
• 专项计划费用：专项计划存续期间产生的合理费用。
• 专项计划资产收益：专项计划资产产生的收益。
• 专项计划资产：由《标准条款》第5.2款规定的资产。