风险揭示书与认购协议_20页_3mb

徐工租赁二期资产支持专项计划总结

核心内容

《徐工租赁二期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》及《风险揭示书》是机构投资者参与徐工租赁二期资产支持专项计划的重要法律文件，明确了双方的权利义务、投资条款及潜在风险。

主要观点

1. 协议签订与生效

• 本协议由甲方（上海富诚海富通资产管理有限公司）与乙方（认购人）签订，是专项计划设立与管理的重要组成部分。
• 协议自双方签字盖章并加盖公章或合同专用章后生效，于专项计划不成立或终止时终止。

2. 认购条款

• 乙方认购优先级资产支持证券A1至A16及次级资产支持证券，具体认购份额、金额及预期收益率见表格。
• 乙方需在指定日期前将全额认购款存入甲方指定的推广专户，账户信息如下：
  • 户名：海富通基金管理有限公司
  • 开户银行：中国银行上海市中银大厦支行
  • 银行账号：448159213744
  • 大额支付号：104290003791
  • 备注：认购款

3. 资产支持证券管理

• 甲方在收到全额认购款后，将乙方认购的资产支持证券向登记托管机构办理登记托管。
• 乙方需提供指定的深圳证券交易所证券账户，见附件《认购人信息表》。

4. 违约责任

• 乙方若未能按时足额支付认购款，将按逾期金额的0.05%日利率支付违约金。
• 若任何一方违约，需依法承担相应责任，违约方需赔偿因违约导致的损失。

5. 争议解决

• 双方应首先协商解决争议，协商不成的，可向甲方注册地有管辖权的人民法院提起诉讼。

关键信息

风险揭示

一、与基础资产相关的风险

1. 承租人违约风险：若承租人未履行租金支付义务，可能导致基础资产损失。
2. 承租人逾期还款风险：跨季度逾期可能影响现金流归集，导致覆盖倍数降低。
3. 徐工租赁破产风险：若徐工租赁破产，租赁物件可能被列为破产财产，存在法律风险。
4. 现金流预测风险：现金流预测存在不确定性，可能影响优先级资产支持证券的收益和本金。
5. 保证金转付或返还风险：若徐工租赁未按约定转付或返还保证金，可能导致基础资产损失。
6. 权利限制解除风险：部分基础资产存在权利限制，若未及时解除，可能影响专项计划运行。
7. 早偿事件风险：早偿可能加快现金流分配，导致收益分配与预期不符，增加再投资风险。

二、与资产支持证券相关的风险

1. 利率风险：市场利率波动可能影响资产支持证券的相对收益。
2. 流动性风险：资产支持证券在交易对手有限的情况下，可能难以及时以公允价格出售。
3. 评级风险：评级机构可能撤销或降低评级，影响资产支持证券价值。

三、与专项计划管理相关的风险

1. 管理人及服务机构履约风险：管理人、资产服务机构、托管银行等若未尽责，可能影响专项计划资产安全。

四、其他风险

1. 税务风险：未来税法变化可能导致资产支持证券持有人需缴纳额外税负。
2. 法律与政策风险：国家政策调整可能影响专项计划资产收益。
3. 抵押担保物权风险：抵押登记存在司法不确定性，可能影响担保效力。
4. 基础资产归集风险：资产服务机构可能挪用或未及时归集基础资产回收款。

风险承担

• 管理人、托管人若违背约定管理专项计划资产，导致损失的，应承担赔偿责任。
• 资产支持证券的收益和本金兑付存在不确定性，投资风险由认购人自行承担。
• 本协议对未来的收益预测仅为参考，不构成任何保证。

认购人声明与保证

• 认购人承诺符合合格投资者资质要求。
• 已认真阅读并理解《计划说明书》及《认购协议与风险揭示书》内容。
• 承诺资金来源合法，不非法募集。
• 承诺不提前要求分割或赎回资产支持证券。
• 承诺提供真实、准确、完整的机构基本信息，并对其承担责任。

附件信息

附件一：认购人信息表

• 包括认购人名称、类型、账户信息等。
• 乙方需提供用于收取认购资金及交付日至专项计划设立日前一日期间利息的账户信息。

附件二：认购人声明和保证书

• 认购人需签署声明和保证，确认其合法身份、资质及对专项计划的理解与认可。

附件三：机构基本信息

• 包括机构名称、注册资本、经营范围、地址、证件信息等。
• 需提供营业执照正本复印件盖章。

结语

本协议与风险揭示书为机构投资者参与徐工租赁二期资产支持专项计划提供了明确的法律框架与风险提示，投资者需充分理解并承担相关风险。