11号风险揭示书_636kb

广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划认购协议总结

核心内容概述

本《广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划之资产支持证券认购协议》是由广发证券资产管理（广东）有限公司（以下简称“甲方”）与认购人（以下简称“乙方”）签订的协议，旨在明确双方在认购资产支持证券过程中的权利义务。该专项计划由原始权益人之代理人（中国民生银行股份有限公司）提供基础资产，并由民生银行担任托管人。

主要观点

• 专项计划设立与管理：甲方负责设立并管理专项计划，向乙方销售资产支持证券。
• 基础资产构成：基础资产为未到期应收账款债权，由民生银行作为付款保障提供方，提供国内信用证、付款保函及买方信用担保保理服务。
• 风险揭示：本协议附有《风险揭示书》，详细列明了与基础资产、投资者收益、管理人及托管人职责、技术与操作等相关的各种风险。
• 认购流程：乙方需在指定时间前将认购款汇入甲方在托管人处开立的募集专用账户，若未按时足额付款，甲方有权不交付资产支持证券。
• 资产支持证券登记托管：甲方在收到全额认购款后，将资产支持证券登记托管至乙方指定的证券账户。
• 法律效力：本协议与附件共同构成专项计划合同，具有同等法律效力。

关键信息

1. 投资者义务与责任

• 乙方需确保资金来源合法，并在签署协议前完成对《计划说明书》及《风险揭示书》的全面阅读与理解。
• 乙方需自行承担投资风险，甲方及托管人不承诺本金不受损或最低收益。

2. 认购金额与时间

• 乙方需在年 月 日 11:00 之前将认购款汇入募集专用账户。
• 认购金额以人民币元（大写）形式填写，需与证券品种对应。

3. 账户信息

• 募集专用账户：由甲方在托管人（中国民生银行）处开立，乙方需确保汇款信息准确无误。
• 汇款方式：要求为“加急”，确保款项实时到账。

4. 风险类型

5. 特殊风险揭示

• 本专项计划未设置优先劣后分层等增信措施，民生银行作为付款保障提供方，其违约将对产品兑付产生重大影响。
• 计划管理人与托管人均为民生银行，承担多重角色，增加了潜在的履约风险。

6. 法律适用与争议解决

• 本协议项下的法律适用及争议解决条款详见附件4之《标准条款》。

7. 协议生效与终止

• 协议自双方签字盖章之日起生效，于专项计划不成立或终止时自动终止。

附件说明

• 附件1：主定义表，用于统一协议中术语的定义。
• 附件2：专项计划说明书，详细说明计划结构、基础资产、收益分配、费用等。
• 附件3：风险揭示书（机构投资者适用），详细说明投资风险。
• 附件4：标准条款，包含违约责任、争议解决等内容。

总结

本协议为机构投资者参与广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划提供法律框架，明确认购流程、账户信息、风险承担及法律适用等内容。投资者需充分了解并接受相关风险，自行承担投资责任。协议结构清晰，条款完整，具有较强的法律约束力和操作性。