20241008-太平洋-中国财险-02328.HK-中国财险2024年半年报点评_保费收入稳步增长_成本控制持续优化_4页_408kb

中国财险（02328）2024年半年报显示，公司保费收入稳步增长，原保险保费收入同比上升37%，保险服务收入同比增长51%，但归母净利润同比下降87%，主要受自然灾害影响承保利润。公司市场份额保持行业领先，34.0%，虽略有下降。成本控制成效显著，综合成本率微增，车险业务成本率下降，保险公司拟实施首次中期分红，每股派息0.208元。投资方面，投资收益同比下降，但年化收益率环比改善。太平洋证券维持“买入”评级，预计未来三年营业收入和净利润高速成长，分别达到550%、615%和632%的增长，对应较低市盈率。风险包括自然灾害增多、利率下行和监管变动。

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