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南山租赁二期资产支持专项计划标准条款总结

核心内容概述

《南山租赁二期资产支持专项计划标准条款》是为规范专项计划运作、明确计划管理人与资产支持证券持有人之间的权利与义务而制定的法律文件。该计划依据《中华人民共和国合同法》《证券法》《证券公司客户资产管理业务管理办法》《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》等法律法规设立，由信达证券股份有限公司作为计划管理人，南山融资租赁（天津）有限公司作为原始权益人，南山集团有限公司作为担保人，共同参与。

主要观点

• 专项计划的设立与运作：计划管理人负责专项计划的设立、管理及分配，确保资产支持证券持有人的权益。
• 资产支持证券分类：专项计划资产支持证券分为优先级和次级两类，其中优先级资产支持证券由多档组成，次级资产支持证券由原始权益人全额认购。
• 资金管理流程：专项计划资金通过多个账户流转，包括推广账户、原始权益人自有账户、监管账户和专项计划账户，确保资金安全与合规使用。
• 收益分配机制：专项计划收益按期分配，若出现资金不足，将启动差额支付机制，由差额支付承诺人或担保人补足。
• 信息披露要求：计划管理人需定期向资产支持证券持有人披露《资产管理报告》《托管报告》《收益分配报告》等信息。
• 风险与责任：资产支持证券持有人需自行承担投资风险，计划管理人需履行管理职责并承担相应责任，确保资金安全和收益分配。

关键信息

专项计划的基本信息

• 设立日：根据验资报告和资金划转完成情况，计划管理人宣布专项计划成立的日期。
• 兑付日：分别为2016年9月30日、12月31日，2017-2018年3月31日、6月30日、9月30日、12月31日及2019年3月31日、6月30日。
• 法定到期日：为最后一个兑付日之后两年。
• 存续期间：自设立日起至终止日止，包含设立日和终止日。
• 推广期：不超过60个工作日，投资者可在此期间参与认购。

资产支持证券信息

• 优先级资产支持证券：共12档，每档面值为100元，预期收益率由薄记建档最终确定。
• 次级资产支持证券：由南山租赁全额认购，不设预期收益率，获得剩余收益。
• 资产支持证券类型：记名式，可在上交所固定收益证券综合电子平台进行转让。
• 权益登记日：
  • 收益权益登记日：兑付日前第一个工作日（R-1日）
  • 到期权益登记日：兑付日前第三个工作日（R-3日）

资金账户与流转

• 推广账户：用于接收推广期内认购资金，开户银行为中国建设银行北京保利支行。
• 原始权益人自有账户：用于接收租金收入，开户行为中国农业银行股份有限公司天津经济技术开发区分行营业部。
• 监管账户：由监管银行管理，接收租金收益并划转至专项计划账户。
• 专项计划账户：由托管人管理，用于接收和支付专项计划资金，开户行为中国光大银行股份有限公司北京分行。

收益分配流程

• 分配流程：包括资金划转、核算、通知、执行等步骤，确保资金按时划付至资产支持证券持有人账户。
• 差额支付流程：若资金不足以偿付优先级资产支持证券，将启动差额支付，由差额支付承诺人或担保人补足。
• 资金划转时间：
  • 监管账户资金划转至专项计划账户：不晚于收到资金的次一工作日15:00前
  • 专项计划账户资金划转至登记机构：不晚于兑付日前两个工作日15:00前
  • 差额支付承诺人划款日：不晚于兑付日前第八个工作日15:00前
  • 担保人划款日：不晚于兑付日前第六个工作日15:00前

投资与收益

• 投资范围：专项计划资金可用于购买基础资产，也可进行合格投资，包括银行存款、债券逆回购、货币市场基金等。
• 收益计算：预期收益按实际天数计算，公式为：期初本金 × 预期收益率 × 实际天数 ÷ 365。
• 分配资金：在扣除专项计划费用后，可分配给资产支持证券持有人。

风险与责任

• 风险揭示：认购人需签署《风险揭示书》，了解专项计划的风险。
• 陈述与保证：认购人和计划管理人需向对方作出真实、合法的陈述与保证。
• 信息披露：计划管理人需定期披露《资产管理报告》《托管报告》《收益分配报告》等文件，确保透明度。

重要时间节点与事件

• 资金核算日：兑付日前第10个工作日（R-10日）。
• 差额支付启动日：兑付日前第10个工作日（R-10日）。
• 担保启动日：兑付日前第8个工作日（R-8日）。
• 资金确认日：兑付日前第8个工作日（R-8日）和第6个工作日（R-6日）。
• 公告日：兑付日前第5个工作日（R-5日）。
• 分配日：兑付日前第2个工作日（R-2日）。

专项计划终止

• 终止情形：
  • 各档资产支持证券本金和预期收益全部分配完毕
  • 法定到期日届至
  • 法院或仲裁机构依法撤销或终止
  • 不可抗力事件导致无法存续
• 清算资产：专项计划终止后，对资产进行清理、确认、评估、变现后的净值。

附件与文件

• 主要文件：
  • 《标准条款》
  • 《认购协议》
  • 《计划说明书》
  • 《资产买卖协议》
  • 《担保合同》
  • 《服务协议》
  • 《托管协议》
  • 《风险揭示书》
• 信息披露文件：
  • 《资产管理报告》
  • 《托管报告》
  • 《收益分配报告》

总结

《南山租赁二期资产支持专项计划标准条款》详细规定了专项计划的设立、运作、资金管理、收益分配、信息披露及风险控制等内容。通过明确各参与方的权利与义务，确保专项计划的顺利运行与资产支持证券持有人的利益保障。同时，该条款强调了合规性、透明度和风险控制，为专项计划提供了完整的法律框架和操作指引。