2017-5-1专项计划标准条款-修改稿_32页_485kb

新东原物业资产支持专项计划标准条款总结

核心内容概述

本标准条款是《新东原物业资产支持专项计划》的法律框架，用于规范计划管理人与资产支持证券认购人之间的权利与义务，确保专项计划的合法、合规运作。条款内容涵盖定义、当事人、认购资金管理、专项计划设立与清算、资产支持证券类型与分配、信息披露、投资者大会、违约责任、不可抗力、保密义务及争议解决等。

主要观点与关键信息

1. 专项计划的定义与目的

• 专项计划名称为“新东原物业资产支持专项计划”，类型为证券公司资产支持专项计划。
• 专项计划设立目的是接受认购资金，购买基础资产，并向资产支持证券投资者支付收益。
• 基础资产为原始权益人依据《委托贷款合同》享有的向基础债务人收取贷款本息的债权及其附属权益。

2. 认购资金管理

• 认购人以合法人民币资金认购资产支持证券，资金由计划管理人用于购买基础资产。
• 认购资金需在缴款截止日（含）前支付至募集专用账户，由托管人保管并监督使用。
• 若专项计划设立失败，认购资金及其利息应在10个工作日内退还。
• 计划管理人可使用自有资金认购优先级资产支持证券，享有相应的收益和风险。

3. 资产支持证券类型与分配

• 资产支持证券分为优先级（01至05）和次级，优先级总面值为3.9亿元，次级为0.4亿元。
• 优先级资产支持证券可转让、质押或用于融资，次级资产支持证券不得转让或质押。
• 收益分配顺序为：税费、专项计划费用、优先级资产支持证券收益与本金、次级资产支持证券本金与收益。
• 在加速清偿情形下，优先级资产支持证券不再按票面利率计息，而是按1.5倍利率计息，直至全部清偿。

4. 专项计划的设立与清算

• 专项计划设立需满足认购资金达到目标规模，并由会计师事务所出具验资报告。
• 专项计划存续期限为设立日至终止日，清算日为优先级资产支持证券最后兑付日或提前到期日。
• 清算由清算组负责，成员包括计划管理人、托管人和会计师，清算完成后需发布清算报告。

5. 信息披露

• 计划管理人需定期披露《年度资产管理报告》、《年度托管报告》、《收益分配报告》及《跟踪评级报告》。
• 临时信息披露包括收益分配异常、基础资产损失、信用等级调整等可能影响投资者利益的情形。
• 所有信息披露需在披露日后5个工作日内报备中国基金业协会。

6. 投资者大会

• 有控制权的资产支持证券投资者大会用于审议重大事项，如解任或辞任计划管理人、提高费用等。
• 大会需达到1/2以上有控制权资产支持证券投资者出席，决议需2/3以上表决权通过。
• 大会可通过通讯方式召开，计票和表决程序严格。

7. 违约责任

• 任何一方违约需赔偿对方因违约行为造成的直接损失。
• 计划管理人若存在重大过失或违规行为，需承担赔偿责任。
• 若因不可抗力导致无法履行义务，不视为违约，但需及时通知对方并提供证明。

8. 保密义务

• 双方对交易相关信息负有保密义务，不得向第三方披露，除非法律法规要求或经书面同意。

9. 法律适用与争议解决

• 适用中华人民共和国法律，争议由计划管理人住所地人民法院解决。
• 争议解决不影响其他条款的履行。

10. 专项计划费用

• 专项计划费用包括管理费、托管费、评级费、信息披露费等，由专项计划资产承担。
• 计划管理费按优先级资产支持证券本金总额的0.35%收取。
• 专项计划设立前的费用由原始权益人承担。

条款结构与重点

总结

该标准条款详细规定了新东原物业资产支持专项计划的设立、运作、清算、信息披露、投资者权利义务、违约责任及争议解决等核心内容。其重点在于明确认购人与计划管理人之间的法律关系，保障资产支持证券投资者权益，确保专项计划的合规运行，同时强调信息披露、风险控制及资产保护机制。条款内容严谨，涵盖从设立到清算的全过程，并对各类事件处理流程和责任划分进行了详细规定，以确保专项计划的稳定性和透明度。