2017-5-2-5渤钢租赁资产支持专项计划-监管协议_34页_1mb

渤钢租赁资产支持专项计划监管协议总结

核心内容概述

《渤钢租赁资产支持专项计划监管协议》是申万宏源证券有限公司（计划管理人）、渤海钢铁集团（天津）融资租赁有限公司（资产服务机构）与中国农业银行股份有限公司天津和平支行（监管银行）三方签订的协议，旨在明确各方在专项计划设立与运作中的权利与义务，确保专项计划资金的安全与合规管理。

主要参与方及职责

关键信息

专项计划基本结构

• 专项计划资产：包括本金回收款、收入回收款及专项计划资金。
• 资产支持证券：分为优先档（01、02、03）和次级档。
• 预期到期日：
  • 优先档01：2016年7月12日
  • 优先档02：2017年1月10日
  • 优先档03：2017年10月10日
  • 次级档：2017年10月10日
• 法定到期日：2018年10月9日

资金账户设置与管理

• 专项计划监管账户：由渤钢租赁开立，用于接收承租人支付的租金及本金。
• 专项计划专用账户：由计划管理人在托管银行开立，用于资金的集中管理和分配。
• 资金划拨规则：
  • 每月月末及每个回收款支付日前一日进行对账。
  • 回收款在扣除执行费用后划转至专项计划专用账户。

回收款分类

• 本金回收款：包括承租人正常归还的本金、违约基础资产回收款、保证金、租赁物件处置款等。
• 收入回收款：包括利息、违约金、损害赔偿金、租赁物件留购价款等非本金部分。

专项计划终止条件

• 专项计划终止日：发生以下任一情况时，专项计划终止：
  • 资产服务机构解任监管银行；
  • 资产支持证券持有人大会解任监管银行；
  • 专项计划资产处置完毕；
  • 法定到期日届满；
  • 其他导致专项计划无法继续的事件。

违约与责任

• 违约事件：包括自动生效和需宣布生效的事件，如资产服务机构未履行义务、监管银行未能履行监管职责等。
• 违约责任：违约方需赔偿其他方因违约行为导致的直接损失。
• 赔偿时间：收到赔偿通知后15个工作日内支付赔偿或补偿款项。

监管机制

• 监管银行的职责：
  • 监督并记录监管账户资金划拨；
  • 提供定期和临时《监管报告》；
  • 在资金出现异常时及时通知各方；
  • 保证资金安全，不得用于其他用途。
• 监管账户的使用限制：
  • 未经同意不得开立其他账户；
  • 不得将监管账户资金用于偿还监管银行债务。

信息披露与报告

• 资产服务机构报告日：每个兑付日前的第9日（T-9日）；
• 托管银行报告日：每个兑付日前的第9日（T-9日）；
• 资金确认日：T-9日，用于确认资金是否足够支付优先档证券预期收益。

不可抗力与争议解决

• 不可抗力事件：包括自然灾害、战争、恐怖袭击等，导致无法履行义务不视为违约。
• 争议解决方式：提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁，裁决为终局性。

附件信息

附件一：租金支付表

• 天津钢铁集团有限公司租金支付表：列明各期租金支付时间及金额。
• 天津铁厂租金支付表：同上，包含各期租金支付信息。

总结

该监管协议为专项计划的合规运作提供了详细的监管框架，明确了三方在资金管理、账户使用、信息披露、违约责任等方面的权利与义务。监管银行在其中起到关键的监督作用，确保资金安全、合法、有效使用。协议还规定了专项计划的终止条件及清算流程，以及在不可抗力情况下的处理方式，为专项计划的稳定运行提供了法律保障。