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渤钢租赁资产支持专项计划托管协议总结

核心内容概述

本《渤钢租赁资产支持专项计划托管协议》是由申万宏源证券有限公司（计划管理人）与兴业银行股份有限公司（托管银行）于2015年签订的协议，旨在规范专项计划资产的托管流程和双方职责，确保专项计划的合法、安全、高效运作。协议涵盖了定义、托管职责、权利义务、资金划拨、会计核算、报告制度、违约责任、不可抗力、保密义务等多个方面，确保资产支持证券持有人的权益得到保障。

主要观点

1. 资产托管
   托管银行负责专项计划资产的保管与监督，确保资产安全。计划管理人负责资产的管理与运用，包括资金划拨、合格投资及收益分配。

2. 资金划拨流程
   认购资金需划入专项计划专用账户，托管银行根据计划管理人的指令进行划拨。划拨指令需明确、合规，并包含付款人、收款人、金额、用途等要素。

3. 账户管理
   专项计划专用账户下设收入科目、本金科目和保证金科目，用于分类管理资金。账户开立与使用均需符合专项计划的业务需要，不得用于其他用途。

4. 会计核算与账户核对
   计划管理人负责会计核算，托管银行需与计划管理人定期核对账户，确保账目一致，防止资产损失。

5. 托管报告制度
   托管银行需定期向计划管理人提供托管报告，包括年度托管报告和季度托管报告，以确保透明度和合规性。

6. 业务监督机制
   双方对彼此的职责履行情况进行监督，确保资产安全和计划合规运作。如有违约行为，有权采取相应措施，包括解任对方。

7. 托管费用
   托管银行收取年托管费10万元人民币，按实际占用天数计算，由专项计划资产支付。

8. 违约责任
   若任一方违反协议，需赔偿对方因违约造成的直接损失，且不得擅自放弃或更改权利。

9. 不可抗力
   遇到不可抗力事件（如自然灾害、战争、流行病等），协议可暂停履行，不视为违约。

10. 保密义务
    协议双方对交易信息负有保密义务，除非法律要求或经对方书面同意，不得对外披露。

关键信息

1. 定义与术语

• 原始权益人：渤海钢铁集团（天津）融资租赁有限公司。
• 差额支付承诺人：天津钢铁集团有限公司及/或天津铁厂。
• 担保人：渤海钢铁集团有限公司。
• 资产池：指任意时点基础资产的总和。
• 违约基础资产：指超过90天未偿还租金或被认定为损失的基础资产。
• 专项计划专用账户：由托管银行开设，用于管理专项计划资产的收支。
• 资金划拨指令：由计划管理人发出，需经核对无误后执行。

2. 资产托管职责

• 托管银行职责：保管资产、执行划拨指令、监督计划管理人行为、定期报告、保存交易记录。
• 计划管理人职责：管理资产、监督托管银行、发出划拨指令、进行信息披露、处理清算事宜。

3. 资金使用与管理

• 认购资金需用于购买基础资产，不得挪作他用。
• 专项计划费用、税费等需通过专用账户支付，确保资金安全。

4. 报告制度

• 托管银行需在每个兑付日前出具季度托管报告。
• 年度托管报告需在每个会计年度结束后的三个月内提交。

5. 账户核对

• 每日收付款项后，托管银行与计划管理人需核对账目，确保一致。

6. 解任与辞任机制

• 若发生托管银行或计划管理人解任事件，需经有控制权的资产支持证券持有人大会决议，或依据法律规定。
• 托管银行辞任需提前3个月通知，继续履行职责直至新托管银行任命。

7. 合规与法律适用

• 协议适用中国法律，争议解决方式为仲裁，由中国国际经济贸易仲裁委员会裁决。

8. 合同终止

• 合同终止时，清算条款、违约责任条款、争议解决条款仍有效。
• 清算需在10个工作日内完成，若无异议则视为认可。

结构与流程

附件信息

• 附件一：《渤钢租赁资产支持专项计划资金划拨指令（样本）》，包含划拨指令格式，用于指导资金划拨操作。

总结

本协议详细规定了专项计划资产的托管流程、双方权利义务、资金管理方式及监督机制，确保专项计划的合规运作与资产安全。通过明确的定义、责任划分和执行流程，保障了资产支持证券持有人的权益，同时为可能出现的违约、解任、不可抗力等情形提供了相应的应对机制。