中国银行业CEO季刊2019年夏季刊_110页_17mb

麦肯锡中国银行业CEO季刊总结

核心内容

麦肯锡中国银行业CEO季刊聚焦中国银行业在金融供给侧改革背景下的变革与转型，探讨了董事会在这一过程中扮演的关键角色。文章指出，中国银行业正处于由规模导向向价值驱动转型的关键阶段，董事会不仅需要履行传统职责，还应承担六大新角色，以提升企业绩效和应对复杂多变的市场环境。

主要观点

• 董事会的新角色：除了传统的战略制定、高管继任、薪酬计划和监管合规外，董事会还需在科技与数字化创新、公司转型、危机与风险管理、并购交易、数字化未来营销和积极投资者沟通方面发挥更大作用。
• 董事会效能提升：董事会应通过设立专门的委员会、定期评估自身效能、加强IT治理和提升数字化能力等方式，提高其在企业治理中的影响力。
• 高管与董事会的协同：CEO和董事会之间需要明确分工，加强沟通，共同推动战略制定和执行，提升组织整体绩效。
• 积极投资者的作用：积极投资者的影响力日益增强，董事会应主动与其沟通，获取战略建议，以提升公司治理透明度和股东信任。

关键信息

五大变革浪潮

1. 宏观经济转型：中国GDP增速放缓，银行业面临从规模增长到稳健增长的转变。
2. 银行不良风险上升：不良贷款余额和比率双升，反映出银行业风险控制能力亟需加强。
3. 监管趋严：银保监会加强监管和合规要求，推动银行业回归本源。
4. 互联网跨界竞争：科技驱动的互联网金融公司如蚂蚁金服、腾讯等对传统银行业构成挑战。
5. 以客户为中心：数字化营销成为银行制胜法宝，需深入理解客户需求并优化客户体验。

五大挑战

1. 未适应新角色：多数董事会仍停留在传统职能，未能有效参与科技、转型等新议题。
2. 治理结构不清晰：董事会与管理层分工不明确，影响协同与决策效率。
3. 战略拟定效率低：缺乏深入的业务分析和专业能力，导致战略制定和执行困难。
4. • 执行能力不足：董事会缺乏对战略落地的有效监督，影响企业整体发展。
5. 高管继任计划缺位：缺乏制度化的继任机制，影响企业持续发展和人才储备。

十大角色建议

1. 制定公司战略
2. 规划高管继任
3. 制定薪酬计划
4. 督促监管合规
5. 部署科技及数字化创新
6. 助力公司转型
7. 管理危机与风险
8. 推动并购交易
9. 规划数字化未来营销
10. 效仿积极投资者思维

提升董事会效能的方法

• 定期评估IT能力：通过设立IT委员会、参与IT战略讨论、提升IT治理水平。
• 加强与CIO沟通：CIO需以清晰的业务视角与董事会对话，避免过度使用技术术语。
• 审查并购整合计划：确保PMI规划的质量，提高并购交易的成功率。
• 提升营销参与度：设立“客户参与日”，引入具备营销经验的董事，聚焦战略层面。
• 与积极投资者沟通：定期检查大股东名单，获取战略建议，提升透明度和信任。

作者与机构

• 倪以理：麦肯锡中国区总裁
• 曲向军：麦肯锡中国区金融机构业务负责人
• 周宁人、徐天石、陆澄、沈菲、罗晶心：参与撰写和编辑的麦肯锡团队成员
• Nick Leung、Joydeep Sengupta：特别顾问
• Michael Bloch、Brad Brown、Johnson Sikes、Chinta Bhagat、Bill Huyett、Jean-Baptiste Coumau、Ben Fletcher、Tom French：相关文章的作者或顾问

麦肯锡的贡献

麦肯锡为中国银行业提供了多项服务，包括：

• 董事会效能调查
• 董事会效能提升方案
• 董事会学院

这些服务旨在帮助中国银行业打造富有前瞻性和动态调整能力的卓越董事会，推动其在新时代实现高质量发展。

参考资料

1. Hugo Sarrazin和Andy West的《了解并购交易中IT的战略价值》
2. James Kaplan、Shantnu Sharma和Allen Weinberg的《迎接网络安全的挑战》
3. 南非公司治理准则（King III）
4. Spencer Stuart 美国董事会指数 2011

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