麦肯锡-中国银行业CEO季刊2019年夏季刊：大变局下董事会的新角色-2019.7-110页_16mb

麦肯锡中国银行业CEO季刊总结

核心内容

麦肯锡中国银行业CEO季刊聚焦中国银行业在金融供给侧改革背景下所面临的五大变革浪潮与五大关键挑战。报告指出，中国银行业正处于从规模导向向价值驱动转型的关键阶段，董事会作为企业治理的核心，其效能直接影响到企业的长期发展和战略执行。因此，董事会必须在传统角色基础上，拓展六大新角色，以适应数字化、科技创新和以客户为中心的市场环境。

主要观点

• 变革浪潮：

  • 宏观经济转型与全球贸易摩擦升级；
  • 银行不良风险上升；
  • 监管趋严与合规要求提高；
  • 互联网跨界竞争加剧，推动银行数字化转型；
  • 以客户为中心的营销理念深入发展。

• 五大挑战：

  • 董事会未完全适应新角色，未发挥战略价值；
  • 治理结构不清晰，导致董事会与管理层角色错位；
  • 战略制定与决策效率低；
  • 战略落地执行能力不足；
  • 高管继任计划不完善。

• 董事会新角色：

  • 部署科技及数字化创新；
  • 助力公司转型；
  • 管理危机与风险；
  • 推动并购交易；
  • 规划数字化未来营销；
  • 效仿积极投资者思维。

关键信息

1. 董事会传统角色

• 制定公司战略：理解行业趋势，与管理层充分讨论战略选项。
• 规划高管继任：尽早启动继任计划，以公司战略为导向，消除个人偏见。
• 制定薪酬计划：结合市场信息，灵活运用激励手段，维系管理层责任感。
• 督促监管合规：确保合规政策、年度报告、部门设置和独立性等符合法规要求。

2. 董事会新角色

• 部署科技及数字化创新：建立数字化战略，加强IT治理，识别技术趋势。
• 助力公司转型：与管理层协作，引入外部资源，支持业务模式转型。
• 管理危机与风险：从合规型向价值型风险管理转型，提升风险收益比。
• 推动并购交易：作为价值创造的挑战者、整合计划的考察者和竞争优势的推动者。
• 规划数字化未来营销：设立“客户参与日”，选聘营销专业董事，优化客户关系。
• 积极投资者沟通：建立透明的投资者关系，寻求积极投资者意见，提升治理透明度。

3. 麦肯锡建议与方法

• 提升董事会效能：通过董事会效能调查、提升方案和董事会学院，优化董事会运作。
• 数字化IT治理：设立IT委员会，定期评估IT战略与价值创造关系，加强IT专业能力。
• 并购交易参与：挑战财务假设，监督整合计划，制定并购策略。
• 数字化营销参与：设立“客户参与日”，延揽营销专业董事，聚焦战略层面。

4. 董事会与CEO的分工

• 董事会应发挥战略制定、风险管理和价值创造的作用，而CEO则负责日常运营和执行。
• 建议董事会与CEO在战略制定和人才管理上保持密切合作，避免角色重叠和冲突。

总结

麦肯锡指出，中国银行业董事会正处于转型的关键期，其效能直接影响企业的可持续发展。在五大变革浪潮下，董事会需在传统角色基础上，拓展六大新角色，以推动企业实现高质量发展。提升董事会在科技、并购、营销和投资者关系方面的参与度，是当前中国银行业亟需解决的问题。通过优化治理结构、加强IT治理、制定有效的高管继任计划，以及与管理层紧密协作，董事会可以成为企业战略转型和价值创造的重要推动力。