麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊_精简版_110页_17mb

麦肯锡中国银行业CEO季刊总结

核心内容

《麦肯锡中国银行业CEO季刊》聚焦中国银行业在金融供给侧改革背景下所面临的五大变革浪潮与五大关键挑战，探讨了董事会在新时代应承担的十大角色，包括传统角色和六大新角色，旨在帮助中国银行业打造一个富有前瞻性和动态调整能力的卓越董事会，从而推动行业高质量发展。

主要观点

• 变革浪潮：中国银行业正面临宏观经济转型、不良贷款风险上升、监管趋严、互联网跨界竞争加剧以及以客户为中心的数字化营销五大变革浪潮。
• 挑战现状：当前中国银行业董事会在战略制定、治理结构、决策效率、执行能力及高管继任方面存在不足，难以充分发挥其战略价值。
• 新角色：卓越董事会应拓展六大新角色，包括部署科技及数字化创新、助力公司转型、管理危机与风险、推动并购交易、规划数字化未来营销、效仿积极投资者思维。
• 治理提升：董事会需加强IT治理，建立更有效的评估机制，以提升对技术议题的参与度和专业性，同时应与CEO等管理层紧密协作，推动战略实施和价值创造。

关键信息

五大变革浪潮

1. 宏观经济转型：中国GDP增速放缓，银行业面临增长压力，需提升价值创造能力。
2. 不良贷款风险上升：不良贷款余额和比率双升，银行需强化风险管理。
3. 监管趋严：监管机构出台多项政策，推动银行业回归本源，提升合规能力。
4. 互联网跨界竞争：科技企业如蚂蚁金服、腾讯等正挑战传统银行业务模式，推动数字化转型。
5. 以客户为中心的营销：银行需重新审视客户旅程，优化客户体验，提升营销职能。

五大挑战

1. 未适应新角色：传统董事会过度关注低价值事务，未有效参与战略和创新。
2. 治理结构模糊：董事会与管理层分工不清，影响协同效率。
3. 战略制定与决策效率低：缺乏专业能力与数据支持，导致战略讨论流于形式。
4. 执行能力不足：董事会缺乏对战略落地的直接参与，影响实施效果。
5. 高管继任计划缺位：缺乏制度化的继任机制，影响人才储备与领导力传承。

十大角色建议

重要举措

• 提升“数字商”：董事会需加强IT治理，深入理解技术趋势，以支持战略制定和业务发展。
• 建立IT评估机制：通过年度IT情况咨文，定期评估IT在企业战略中的作用。
• 加强与CIO沟通：CIO应主动与董事会沟通，避免使用IT术语，以业务视角探讨技术问题。
• 提升并购参与度：董事会应从价值创造的挑战者、整合计划的考察者和竞争优势的推动者三方面参与并购过程。
• 数字化营销参与：董事会应设立“客户参与日”，关注客户关系，避免过度干预日常营销活动。

未来方向

• 战略转型：从规模导向转向价值驱动，推动科技创新与数字化转型。
• 治理优化：加强董事会与管理层的协同，提升治理结构清晰度与决策效率。
• 人才建设：重视数字化人才的引入，加强高管继任计划与人才储备。
• 风险与合规：董事会应从合规型向价值型风险管理转型，确保风险可控。

附注

• 麦肯锡为银行业提供了一系列支持，包括董事会效能调查、提升方案及董事会学院。
• 麦肯锡认为，董事会的积极参与和专业能力是企业成功的关键，尤其是在面对技术变革和并购挑战时。

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