中国银行业CEO季刊2020年冬季刊_62页_11mb

报告摘要

麦肯锡《全球资管行业数字化转型战略蓝图与实践》总结

核心内容

中国资管行业在资管新规实施后经历了深刻的结构性变革，从通道业务为主向主动管理转型。2020年上半年，主动管理类机构的资产管理规模首次超越传统通道类机构，显示出转型成果。预计到2025年，中国资管市场规模将达196万亿元，年均增速超过9%。数字化转型已成为全球领先资管公司的重要战略支柱，并正逐步成为行业发展的关键驱动力。

主要观点

数字化转型的必要性
数字化是提升资管行业竞争力、优化客户体验和运营效率的关键。全球领先资管公司正在通过数字化全面赋能销售、营销、投研、中后台管理等环节，实现从传统业务模式向智能化、自动化、数据驱动的转型。
中国资管行业的数字化挑战
- 客户管理、投研、风险管理等环节仍依赖大量手工流程
- 系统分散，缺乏统一的数据标准和系统架构
- 科技治理模式以外包为主，科技团队规模小，科技数据人才比例普遍低于10%
- 科技与业务融合不足，缺乏科技引领的组织文化
麦肯锡提出的“3+1”数字化转型战略框架
- 三大价值链赋能场景：客户销售、营销和服务能力提升；投研和投资管理能力提升；中后台管理专业性和效率提升
- 三大数字化战略支柱：现有业务的数字化、自动化和智能化；构建全新的商业模式；推动金融科技开放创新
- 一套基础能力：IT基础设施和科技治理体系升级；大数据规模化应用能力；科技数据组织人才建设
六大洞见
- 数字化是全球领先资管公司的战略重点
- 数字化战略应与业务战略高度一体化
- 构建端到端资管科技平台是数字化转型的普遍选择
- 大数据高级分析是数字化战略的核心驱动力
- 金融科技开放创新是加速新技术应用的重要手段
- 提升科技数据人才储备和组织数字商是转型的关键

关键信息

中国资管市场现状：2020年上半年AUM规模达116万亿元，资管新规推动行业结构化变革，主动管理机构占比上升
数字化转型的挑战：系统割裂、数据标准不统一、科技人才不足、科技治理模式落后
数字化带来的价值：提升客户体验、提高投资决策质量、优化中后台管理、降低运营成本、提高效率
全球领先资管公司的做法：
- 建立端到端资管科技平台
- 推动大数据应用，构建数据治理和数据中台体系
- 强化科技与业务的融合，实现敏捷开发和产品化转型
- 借助金融科技公司，推动开放创新
- 建立创新实验室，探索前沿技术如数字货币、区块链等对资管行业的潜在影响
科技人才的重要性：科技数据人才不足是中国资管机构转型的瓶颈，提升组织数字商和科技人才比例是实现数字化转型的关键
未来展望：预计2025年资管规模达196万亿元，数字化转型将推动行业迈向高质量、可持续发展轨道

主要转型举措

构建端到端资管科技平台
- 实现客户获取、投资管理、交易执行、风险控制等全链条数字化
- 通过系统整合提升数据互通性，减少流程割裂和重复性工作
推动大数据规模化应用
- 建立数据治理和数据中台，支持数据驱动的精准营销、智能投研、风险量化分析、人力资源管理等
- 数据用例导向，从数据采集、分析、建模到实际应用，形成闭环
科技治理模式升级
- 从被动接单向业务共创转型，科技团队应聚焦高价值业务场景
- 推动“反转比例”，将科技资源集中于赋能性开发，减少低价值IT工作
- 建立敏捷开发机制，提升IT交付效率和创新速度
推动金融科技开放创新
- 与金融科技公司合作，打造战略联盟或收购科技平台
- 建立开放平台，吸引外部开发者参与创新
- 利用创新实验室探索颠覆性技术对资管业务的影响
科技数据人才体系建设
- 重塑科技数据人才价值主张，打造以科技驱动为核心的企业文化
- 建立大数据学院，提升组织内部数字化能力
- 推动人才的双向流动，构建复合型人才梯队
- 通过敏捷转型和创新机制，提升组织对科技人才的吸引力和保留能力