麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊_精简版_110页_15mb

麦肯锡中国银行业CEO季刊总结

核心内容

麦肯锡《中国银行业CEO夏季刊》聚焦中国银行业在金融供给侧改革背景下的转型挑战与机遇，重点探讨了董事会在新时代中的角色演变、治理结构优化、数字化转型、并购策略、客户为中心的营销以及与积极投资者的沟通。报告强调，董事会不仅需要继续承担传统角色，如战略制定、高管继任、薪酬计划和监管合规，还需承担六大新角色，包括科技及数字化创新、公司转型、危机与风险管理、并购交易、数字化营销和积极投资者思维，以推动银行走向高质量发展。

主要观点

• 变革浪潮：中国银行业正面临五大变革浪潮，包括宏观经济转型、不良风险上升、监管趋严、互联网跨界竞争加剧以及以客户为中心的营销趋势。
• 董事会效能不足：当前中国银行业董事会在战略制定、决策效率、执行能力、高管继任和治理结构等方面存在明显不足。
• 数字化转型关键：数字化是银行价值创造的重要驱动力，董事会需提升“数字商”，将技术议题纳入议程，并与IT治理和高管团队深入沟通。
• 并购与整合：董事会在并购交易中应扮演挑战者、考察者和推动者的角色，以确保交易的长期价值实现。
• 营销与客户体验：董事会应参与数字化未来营销的规划，提升客户关系，推动营销策略与客户体验的融合。
• 积极投资者思维：董事会需与积极投资者建立透明关系，主动采纳其意见，以优化公司治理和战略方向。

关键信息

董事会传统角色

1. 制定公司战略：充分理解行业发展态势，与管理层就战略选项进行讨论。
2. 规划高管继任：尽早启动并精心设计CEO继任计划，以公司战略为导向，消除个人偏见。
3. 制定薪酬计划：收集市场信息，灵活运用激励手段，维系管理层的责任感。
4. 督促监管合规：依法对合规政策、年度合规报告、合规部门的设置和独立性等负责。

董事会新角色

5. 部署科技及数字化创新：弥补洞见差距，重新审视数字化战略和风险偏好。
6. 助力公司转型：与管理层协作，引入外部资源，支持公司转型。
7. 管理危机与风险：从合规型向价值型风险管理转型，提升公司风险收益。
8. 推动并购交易：以长远视角审视并购，优化整合计划，打造竞争优势。
9. 规划数字化未来营销：设立客户参与日，选聘专业营销董事，聚焦客户旅程。
10. 效仿积极投资者思维：建立透明沟通机制，评估公司战略，挑战管理层观点。

中国银行业面临的挑战

1. 角色未适应变革：传统董事会未能充分发挥新角色，未能推动公司持续发展。
2. 治理结构不清晰：董事会与管理层分工不明确，导致协同性差。
3. 战略拟定及决策效率低：缺乏深入分析和明确的决策机制，导致战略落地困难。
4. 执行能力不足：董事会未能有效参与战略执行，影响整体业绩。
5. 高管继任计划缺位：缺乏制度化的继任机制，影响公司长期发展。

董事会提升建议

• 加强IT治理：定期评估IT在行业中的作用，设立IT委员会，提升董事会成员对技术的理解。
• 提升战略参与度：董事会应主动参与战略制定，与管理层保持紧密沟通，提升决策质量。
• 推动并购整合：通过挑战财务预估、评估整合计划、设定战略目标，提高并购成功率。
• 优化客户营销策略：设立“客户参与日”，选聘专业营销董事，推动客户关系管理。
• 加强与积极投资者沟通：建立透明关系，主动邀请投资者参与战略制定，提升公司治理水平。

附录：作者与版权信息

• 主编：倪以理、曲向军
• 编辑委员会：周宁人、徐天石、陆澄、沈菲、罗晶心
• 特别顾问：Nick Leung、Joydeep Sengupta
• 作者：众多麦肯锡全球银行咨询业务部门的同事，包括管国霖、周荣生、郭明杰、马奔、潘浩、陆澄、沈菲、王鹏、黄晴乾、Hugo Sarrazin和Paul Willmott等。
• 版权：麦肯锡公司2019年版权所有。

资源获取方式

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图表与数据

• 图1：新时期银行业董事会的十大角色，涵盖传统与新角色。
• 图2：董事会对IT相关议题的关注度，显示当前讨论不足。
• 图3：拥有IT精通董事的公司，其信息化讨论更深入。

结语

麦肯锡认为，中国银行业应打造富有前瞻性和动态调整能力的卓越董事会，以应对变革浪潮和治理挑战。通过积极承担新角色、提升治理效能、加强IT和数字化转型，银行可以实现高质量发展，提升业绩和客户满意度。