电信网络诈骗治理研究报告2019上半年_93页_7mb

电信网络诈骗治理研究报告（2019上半年）总结

核心内容概述

电信网络诈骗已成为威胁公众财产安全和社会稳定的重要问题。随着移动互联网的快速发展和智能手机的普及，诈骗行为日益隐蔽、智能化，呈现出多样化、专业化、跨境化等特征。为应对这一挑战，公安、检察机关及互联网平台如腾讯，采取了一系列打击和治理措施，取得了显著成效。本报告通过真实数据和案例，分析了诈骗现状、高发原因，并提出治理建议。

主要观点与关键信息

一、电信网络诈骗现状分析

1. 诈骗类型多样化：2019年上半年，交易诈骗、兼职诈骗、交友诈骗、返利诈骗等十大类型中，交易诈骗占比最高，达70%以上。
2. 被害人群分布：
   • 90后被骗概率高：18-28岁群体占比高达54%，因社会经验不足，易受骗。
   • 中老年人被骗金额高：45岁以上人群人均被骗金额约7000元，且多为金融、养生类诈骗。
   • 未成年人受骗现象突出：部分未成年人因被诱导使用家长手机进行支付，损失严重。
3. 诈骗手段智能化：诈骗分子利用AI、群控技术等新型工具，提高诈骗效率和隐蔽性。
4. 跨平台、跨境趋势明显：诈骗分子通过多平台引流，甚至跨境作案，逃避监管和打击。

二、电信网络诈骗高发原因分析

1. 社会环境因素：
   • 移动互联网高度普及，网络成为生活的重要平台。
   • 互联网技术应用广泛，诈骗可利用的场景增加。
2. 上游黑产因素：
   • 恶意注册、养号黑产为诈骗提供大量账号资源。
   • 公民个人信息泄露严重，为精准诈骗提供数据支持。
   • 黑灰产平台工具泛滥，如代理IP、接码平台、打码平台等。
3. 技术因素：
   • 大数据和人工智能技术被诈骗分子用于分析用户行为、构建精准诈骗场景。
   • 自动化程序和工具使得诈骗行为更加高效和隐蔽。
4. 被害人因素：
   • 部分网民因知识更新滞后、心理因素（如趋利避害、侥幸心理）而易受骗。
   • 诈骗分子利用人们对新概念的不了解，制造虚假平台和话术。
5. 刑事打击困难：
   • 犯罪成本低、收益高，且诈骗行为呈现分散性、跨境性，增加了侦查和取证难度。
   • 法律适用存在难题，部分行为难以认定为共犯或直接犯罪。

三、公安、检察机关打击治理成效

1. 刑事打击成果显著：
   • 2019年1-6月，全国公安机关破获电信网络诈骗案件5.8万起，同比增长3.0%。
   • 抓获犯罪嫌疑人5.14万人，同比增长32.28%。
2. 专项打击与治理措施：
   • 建立国务院部际联席会议，加强多部门协作。
   • 开展预警模型建设，提升防范能力。
   • 强化法律规制，出台司法解释和指导意见，明确法律适用标准。
   • 挂牌督办重特大案件，如徐玉玉被电信诈骗致死案。
   • 建立专业办案机构，提升办案专业化水平。
   • 加强国际司法协作，成功从多国遣返犯罪嫌疑人，追回赃款。

四、腾讯反诈治理体系

1. 火眼反诈骗系统：
   • 建立反欺诈解决方案，加强底层安全防护。
2. 举报机制优化：
   • 布局多平台举报入口，建立举报闭环体系。
3. 协助刑事案件打击：
   • 提供内部资源支持，推动法律适用和打击实践。
4. 普法宣传与安全教育：
   • 运营线上宣传矩阵，开展“守护者计划”公益行动。
   • 针对特定人群进行精准宣传，如中老年人、年轻人。
   • 发布“微反诈”小程序，提升公众防骗意识。
5. 警企合作与技术防控：
   • 创建警企联合实验室，利用大数据进行防控治理。
   • 通过技术手段，如AI识别、OCR、Hash校验等，提升反诈能力。

五、提升综合防治实效的建议

1. 完善技术策略：持续优化反诈技术手段，加强安全防护。
2. 创新普法形式：利用新媒体、短视频等渠道进行宣传，提升公众防范意识。
3. 完善法律规制：加强源头黑产治理，完善相关法律条款，提高打击力度。
4. 多行业协同治理：推动跨行业合作，建立统一的治理机制。
5. 鼓励用户参与：呼吁公众提高警惕，积极参与反诈行动，如举报、转发防骗信息等。

结语

电信网络诈骗治理是一项长期、复杂、系统性工程，需多方协作、持续创新、加强法律和技术手段。腾讯等互联网企业通过构建综合防治体系，与公安、检察机关协同作战，为治理电信网络诈骗提供了有力支持。未来，应进一步加强技术防范、法律规制和公众教育，构建更加安全的网络环境。