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电信网络诈骗治理研究报告（2019上半年）

核心内容

电信网络诈骗已成为威胁公众财产安全和社会稳定的突出问题，其犯罪形式日益隐蔽和智能化。2019年上半年，全国公安机关和检察机关通过多方面措施，取得了显著成效，同时互联网平台也积极构建综合防治体系，共同应对这一问题。

主要观点

• 电信网络诈骗呈现专业化、公司化趋势，犯罪手段不断翻新，形成完整的黑产链条。
• 90后成为被骗概率最高的群体，而中老年人被骗金额较高，未成年人也逐渐成为诈骗目标。
• 诈骗分子通过多平台引流，利用社交工具、群控技术、AI机器人等方式实施诈骗。
• 公安、检察机关通过专项打击、法律完善、技术手段和宣传引导等手段，有效遏制了诈骗犯罪。
• 互联网平台如腾讯，通过建立反诈骗系统、举报机制、警企合作等方式，积极参与诈骗治理。

关键信息

一、电信网络诈骗现状分析

1. 诈骗类型分布

• 交易诈骗、兼职诈骗、交友诈骗、返利诈骗合计占比超70%，是主要诈骗类型。
• 其他诈骗类型如免费送诈骗、盗号诈骗、金融信用诈骗等也存在，但比例较低。

2. 被害人特征

• 被害人中，男性占比63%，女性37%，男性被骗人数是女性的近两倍。
• 90后群体被骗概率最高，中老年人被骗金额较高，未成年人也面临诈骗风险。

3. 诈骗特征

• 交易型诈骗最为高发，诈骗分子利用网络购物和支付的普及，实施诈骗。
• 广撒网与精准诈骗交织，诈骗分子在获取大量公民信息后实施精准诈骗。
• “杀猪盘”诈骗，通过虚假交友诱导被害入局，最终骗取钱财。
• 群聊群控技术应用，诈骗分子使用AI、机器人等方式营造虚假氛围，提高诈骗成功率。
• 跨平台引流，诈骗分子通过多平台引导用户至其他平台实施诈骗。
• 裂变式传播，利用“免费送”、“低价利诱”等手段诱导用户转发，扩大诈骗范围。

二、电信网络诈骗高发原因

1. 社会环境因素

• 移动互联网普及率高，网络成为生活平台，诈骗场景更加多样化。
• 互联网技术应用广泛，为诈骗提供了更多可利用的场景。

2. 上游、源头黑产因素

• 恶意注册养号、批量获取公民信息、提供诈骗工具等黑产活动为诈骗提供了“弹药”。
• 黑产链条产业化、技术化，使得诈骗行为更加隐蔽。

3. 技术因素

• 高科技手段被用于获取、分析数据，实现精准诈骗。
• AI、自动化程序等技术被用于群控和诈骗实施，提高诈骗效率。

4. 被害人因素

• 部分网民缺乏互联网知识，易受骗。
• 心理因素如趋利避害、心存侥幸、动机过强等，使被害人在诈骗中失去理性判断。

5. 刑事打击困难

• 犯罪成本低、收益高，导致诈骗屡禁不止。
• 跨境打击难、法律适用难、证据收集难，使侦查和处理难度加大。

三、公安、检察机关打击治理工作

1. 刑事打击成果

• 2019年1至6月，全国公安机关破获电信网络诈骗案件5.8万起，同比上升3.0%。
• 抓获犯罪嫌疑人5.14万人，同比上升32.28%。

2. 专项打击及治理工作

• 依法严厉打击：打击境外诈骗窝点、挂牌整治重点地区。
• 预警防范：建立预警模型，利用大数据技术提升打击效率。
• 完善法律法规：增设“非法利用信息网络罪”和“帮助信息网络犯罪活动罪”，统一法律适用标准。
• 加强国际司法协作：与多国检察机关合作，解决跨境犯罪问题，成功遣返数百名嫌疑人。

3. 检察机关工作

• 发挥检察职能：对重大案件适时介入，确保打击质量和效果。
• 制定规范性文件：明确案件办理要求，加强法律适用指导。
• 开展调研督导：通过会议和培训，统一认识，形成打击合力。
• 挂牌督办案件：对重大案件进行督办，如“徐玉玉案”等，确保专项行动落实。

四、腾讯反诈骗治理体系

1. 火眼反诈骗系统

• 建立反诈骗系统，优化产品安全策略，筑牢底层安全防线。

2. 欺诈举报与治理

• 布局多平台举报入口，建立闭环举报体系，协助警方打击犯罪。

3. 警企联合实验室

• 利用大数据防控治理，提升对诈骗行为的识别和应对能力。

4. 网络安全宣传

• 运营公众号宣传矩阵，开展“守护者计划”公益行动。
• 针对不同人群进行精准宣传，提升公众防骗意识。

五、治理建议

• 完善技术策略：加强安全防护，提高诈骗识别能力。
• 创新普法形式：通过线上宣传、典型案例展示等方式，提高全民防骗意识。
• 完善法律规制：加大对黑产源头的打击力度，完善相关法律。
• 多行业协同治理：加强各行业间的合作，优化治理实效。
• 鼓励用户参与：引导用户成为“反诈行动派”，提高整体防范能力。

结语

电信网络诈骗治理是一项系统工程，需要公安、检察机关、互联网平台和社会各界的共同努力。通过技术、法律、宣传和用户参与等多方面的综合措施，可以有效遏制诈骗犯罪的高发态势，保护公众的财产安全和网络环境的清朗。