中国数字化供应链金融创新与实践报告2021【发布稿】-52页_8mb

中国数字化供应链金融创新与实践报告总结

核心内容

中国数字化供应链金融正在快速发展，成为推动产业数字化的重要手段。报告指出，数字化供应链金融不仅是技术应用，更涉及思维变革、模式创新和组织优化。其目标是通过整合物流、资金流、信息流等，构建一体化的金融供给体系和风险评估体系，实现结算、融资、财务管理等综合需求的高效响应，提升产业链各方价值。

主要观点

1. 数字化供应链金融的特征：

   • 新技术、新思维、新模式的融合应用；
   • 多维度数据采集和处理，实现四流合一（商流、物流、资金流、信息流）；
   • 基于数据的智能决策和自动化执行；
   • 强调生态化、协作性，实现跨链、跨生态的融合。

2. 数字化供应链金融服务商的三大基础能力：

   • 感知能力：通过AIOT和数字化供应链技术，获取全链数据；
   • 计算决策能力：通过大数据和AI实现风险识别与客户筛选；
   • 执行能力：专业团队、精细化服务、高效率执行。

3. 数字化供应链金融的六项原则：

   • 合作：多方协同，实现多赢；
   • 合适：新兴技术应用需与业务流程匹配；
   • 合理：确保综合成本和费用合理；
   • 合规：符合相关法律法规；
   • 闭合：确保业务流程闭环；
   • 融合：推动产业、服务、金融生态融合。

关键信息

• 政策支持：2019年和2020年银保监会及央行出台多项政策，推动供应链金融发展，强调金融科技的作用。
• 行业覆盖：数字化供应链金融已扩展至钢铁、医药、建筑、物流等多个行业，且在设计、生产、营销等环节均有深度应用。
• 挑战：包括战略认知、技术创新、商业模式、合规性、业务与产品数字化程度、组织流程与人才等多方面。

典型案例分析

1. 广联达数科

• 公司简介：广联达数科是广联达科技股份有限公司旗下的建筑产业普惠金融服务平台，深耕建筑行业20余年。
• 解决方案：
  • 资产管理平台统一应收应付信息；
  • 标准化应收账款资产管理；
  • 反向融资产品，解决核心企业融资受限问题；
  • 推动供应商正向融资产品，提升供应链生态竞争力。
• 亮点：
  • 深耕建筑产业，数据基座扎实；
  • 基于全生命周期数字化支撑能力，实现场景化、精准化、智能化；
  • 依托AIOT技术，实现低成本实时贷后管控；
  • 满足中小企业融资从无到有及大企业融资精准滴灌的双重需求。

2. 盛业资本

• 公司简介：中国首家在香港联交所上市的供应链金融科技公司，服务超8200家中小微企业。
• 解决方案：
  • 通过产业SaaS平台与物联网技术实现数据采集；
  • 建立智能信用体系，提高融资效率；
  • 提供线上化、数据驱动的供应链金融解决方案。
• 亮点：
  • 建立产业科技+数字金融平台，解决行业痛点；
  • 实现线上融资、灵活还款、智能定价；
  • 通过数据驱动，精准获客和高效风控。

3. 众陶联

• 公司简介：由广东省及佛山市政府领导、15家佛山陶瓷企业共建的产业互联网平台。
• 解决方案：
  • 建立五大板块（众陶料、众陶通、众陶融、众陶居、智能智造）；
  • 通过联盟区块链、实时数据采集、数据中台等技术，实现产业链协同；
  • 推动产业标准化、数字化，形成四链融合。
• 亮点：
  • 解决行业公共难题，实现产业链协同；
  • 五做五不做原则和24字方针，确保平台与各方权责利清晰；
  • 实现供应链全流程的标准化与数字化，为金融赋能打下基础。

4. 欧冶金服

• 公司简介：中国宝武旗下的产业链金融服务平台，成立于2015年，注册资本14亿元。
• 解决方案：
  • 提供通宝、供应链票据、跨境金融、数字人民币等多元化服务；
  • 建立产业金融区块链联盟，实现共建、共享、共治；
  • 实现数据安全、业务合规、融资高效。
• 亮点：
  • 构建产业金融区块链联盟，提升信用基础设施；
  • 实现中小企业融资成本降低2%~4%；
  • 推动人民币国际化，助力跨境贸易数字化。

结论

数字化供应链金融是推动产业数字化的重要引擎，其通过数据驱动、技术赋能和生态协同，实现供应链各环节的高效运作和风险控制。报告指出，未来应继续深化金融科技应用，加强产业链协同，推动更多创新产品和服务，实现产融互促的良性循环。