2023-08-29-上交所-湖北楚天智能交通股份有限公司关于湖北交投集团财务有限公司2023年半年度风险评估的报告_10页_370kb

湖北交投集团财务有限公司 2023年上半年风险评估报告总结

一、公司基本情况

湖北交投集团财务有限公司（以下简称“交投财务公司”）成立于2015年，注册资本15亿元，由湖北交通投资集团有限公司控股92%。公司经营范围涵盖存款、贷款、票据承兑与贴现、担保等业务，业务体系较为完善。

二、内部控制体系

1. 治理结构
   公司设有健全的“四会一层”治理架构，包含股东会、董事会、监事会和总经理办公会，职责分工明确，相互制衡。
2. 组织架构
   主要职能部门包括信贷、结算、风险管理和投资等部门，下设多个委员会（如战略、审计、风险管理和薪酬提名委员会）明确决策职责。
3. 部门职责
   各部门分工明确，职责分离，形成监督机制，执行标准化操作流程以防范风险。

三、风险控制措施

1. 结算与资金管理
   制定了覆盖资金调度、账户管理和风险监控的制度，实行集中统一的资金统筹管理，有效确保流动性安全。
2. 信贷业务
   信贷对象仅限于集团内成员单位，审贷分离，设置贷款审批委员会进行分级审批，并定期进行资产风险分类。
3. 投资管理
   投资业务风险由投资审查委员会管理，涵盖有价证券、票据转贴现等，设有止损机制和风险限额。
4. 信息系统和审计监督
   建立集中式信息系统，配置专业部门和制度确保信息安全；内部审计制度完善，定期进行审计评价和整改监督。

四、经营和财务状况

截至2023年6月30日，交投财务公司资产总额265.55亿元，净资产21.62亿元。上半年净利润0.60亿元，各项监管指标符合规定，资本充足率为14.23%，无对外融资需求。

五、存贷情况

公司本部及子公司在交投财务公司的存款总额占其存款12.80%，贷款余额占公司贷款总额的5.06%，业务扎实且风险可控。

六、风险评估意见

交投财务公司具备合法经营资质，内部控制健全有效，风险控制能力良好，各项监管指标合规。与关联方的存贷款交易合理合规，未发现重大风险。