2024-03-28-上交所-中国铁建关于中国铁建财务有限公司风险持续评估的报告_13页_594kb

总结报告

报告主题: 中国铁建股份有限公司关于中国铁建财务有限公司风险持续评估的报告

主要内容总结:

• 财务公司基本情况: 中国铁建财务有限公司成立于2012年4月18日，注册资本90亿元人民币，由中国铁建股份有限公司控股94%。公司地址位于北京市海淀区复兴路40号院一号楼中国铁建大厦10层东侧，法定代表人为周仲华，经营范围包括财务顾问、存款、贷款、票据业务等。

• 内部控制情况:

  • 控制环境: 公司设有健全的法人治理结构，包括股东会、董事会、监事会等，建立了风险防控体系。
  • 风险识别与评估: 实施风险管理的三道防线，确保风险有效识别和控制。
  • 控制活动: 覆盖结算业务、信贷业务、投资业务和信息系统控制等方面，制度完善，执行到位。

• 经营管理及风险管理:

  • 经营情况: 截至2023年12月31日，财务公司资产总额1,159.58亿元，所有者权益138.22亿元，净利润9.06亿元。
  • 管理情况: 内部管理规范，风险控制体系无重大缺陷。
  • 监管指标: 各项指标均符合监管要求，如资本充足率14.78%，不良资产率0%等。
  • 关联方存贷款: 控股股东中国铁道建筑集团有限公司在财务公司存款本金余额7.22亿元，贷款本金余额16.5亿元，业务定价公允。

• 风险评估意见:
  公司认为财务公司经营资质合法，风险管理有效，各项业务合规，与关联方业务风险可控。