2023-08-30-上交所-中国铁建关于中国铁建财务有限公司风险持续评估的报告_12页_466kb

报告总结：中国铁建财务有限公司风险持续评估

针对依据

根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，对中国铁建财务有限公司进行了风险持续评估。

财务公司基本情况

财务公司成立于2012年4月，注册资本90亿元人民币，大股东为中国铁建股份有限公司，持股94%，其余由中国铁道建筑集团有限公司持有。经营范围涵盖财务顾问、结算代理、存款吸收、贷款融资等，并持有金许可证。

内部控制评估

内部控制结构健全，设有董事会、监事会、高管层，构建三道风险防线：第一道为各部门风险管控，第二道为风险内控等职能部门，第三道为审计稽核部门。控制活动涵盖结算业务（严格授权审批）、信贷业务（执行“三查”制度）、投资业务（分级授权）、信息系统（完善制度和安全措施），确保合规和风险管理有效。

经营管理情况

截至2023年6月30日，财务公司资产总额1,162.36亿元，负债1,027.91亿元，权益134.45亿元；2023年上半年盈利7.37亿元净利润。监管指标优秀，如资本充足率14.25%、流动性比例53.99%、不良资产率0%等。与关联方（中国铁道建筑集团有限公司）存贷款业务定价公允、无风险。

风险评估结论

财务公司经营合规、风险管理有效，无重大缺陷，各项监管指标符合要求。关联交易及业务活动风险可控，整体财务状况稳健。