2024-03-28-上交所-中铁工业关于对中铁财务有限责任公司风险持续评估的报告_12页_522kb

中铁高新工业股份有限公司关于中铁财务有限责任公司风险持续评估报告总结

一、财务公司基本情况

1. 股权结构：由中铁工持股5%、中国中铁持股95%，注册资本90亿元，最终控制方为中国铁路工程集团有限公司。
2. 经营范围：包括存款吸收、贷款、票据业务、担保、结算、证券代理及融资顾问等服务。
3. 治理结构：实行董事会领导下的总经理负责制，内设风险管理部、审计稽核部等风险管理部门。

二、内部控制体系分析

财务公司建立了较为完善的内部控制机制，并涵盖多个方面：

1. 资金管理：通过资金计划、同业存放、拆借和配置等方式确保资金安全。
2. 信贷业务：采用“客户信用评级+综合授信”体系，制定相关制度实现过程风险管控。
3. 中间业务：委托贷款、结算、结售汇等业务均有明确操作流程及风险防控要求。
4. 信息安全：采用先进信息系统，配备严密技术与人员权限控制，具有应急预案保障业务连续性。

三、财务公司经营概况

截至2023年末，财务公司总资产达1,310.09亿元，所有者权益12.86亿元，存贷款规模较大。报告期内营业收入21.23亿元，净利润6.50亿元。

四、监管与风险评价

财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定，自成立以来从未发生重大风险事件或被监管处罚。

五、风险评估结论

1. 财务公司经营资质完备，内部控制体系健全有效，风险管理水平较高。
2. 未发现潜在风险隐患，与公司的存贷款业务风险可控。