2023-04-20-上交所-巨化股份关于巨化集团财务有限责任公司2022年度存款风险评估的报告_8页_229kb

浙江巨化股份有限公司关于巨化集团财务有限责任公司2022年度存款风险评估的报告总结

一、基本概况

巨化集团财务有限责任公司（下称“财务公司”）经中国银保监会批复设立，注册资本8亿元，由巨化集团有限公司控股，经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据业务、结算服务等。

二、内控及业务情况

• 股权结构稳定，2022年末股权比为巨化集团（50%）、浙江巨化股份（30%）、浙江菲达环保股份（20%）。
• 经营合规，配备董事会、监事会及风险控制委员会等治理结构；
• 内部控制制度完善，涵盖风险管理、贷款、资金支付、投资等多方面；
• 信息系统运行稳定，操作流程清晰，权限制衡严格。

三、财务状况（2022年12月31日）

• 资产总额57.26亿元，净资产13.34亿元；
• 存款余额43.62亿元，贷款余额35.58亿元；
• 营业收入1.46亿元，净利润0.67亿元。

四、监管指标

财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》的要求，资本充足率29.33%，流动性比例69.35%，贷款比例70.69%等关键指标达标。

五、存款业务风险评估

• 浙江巨化股份有限公司及其下属分、子公司截至2022年末在财务公司存款10.04亿元，贷款余额1.77亿元，票据业务稳健运行；
• 未发生挤提、违约等重大风险事件，已制定存款风险应急管理办法，存款业务风险可控。

六、结论

财务公司运行合规，内部控制体系有效，2022年经营稳健，存款风险评估结果良好，未发现重大缺陷，相关存款业务风险可控。