2022-08-30-上交所-中国铁建关于中国铁建财务有限公司风险持续评估的报告_10页_405kb

中国铁建财务有限公司风险持续评估总结

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，中国铁建股份有限公司对中国铁建财务有限公司进行了全面的风险持续评估。以下是关键内容总结：

一、财务公司基本情况

中国铁建财务有限公司成立于2012年，注册资本90亿元人民币，由中国铁建股份有限公司控股94%，主要经营范围包括存款、贷款、结算、担保、投资等。公司法人治理结构健全，设有董事会、监事会及各专业委员会，并建立了完善的内部控制体系。

二、内部控制系统

1. 控制环境：公司治理结构科学，组织架构清晰，建立了由董事会、监事会、高级管理层及职能部门构成的内部控制体系。
2. 风险识别与评估：财务公司建立了三道风险防线，明确各部门职责，确保风险防控有效。
3. 控制活动：
   • 结算业务：严格执行结算制度，采用资金结算系统支持多级授权审批。
   • 信贷业务：通过信贷审查委员会审批授信，严格执行贷前调查、贷后检查制度。
   • 投资业务：制定了详细的投资操作流程，强化市场研究与风险控制。
   • 信息系统控制：建立了完善的信息系统管理制度，涵盖安全、应急、维护等方面。
   • 审计监督：审计稽核部独立运作，定期开展内部审计和风险评估。

三、经营与管理情况

截至2022年6月30日，财务公司资产总额为1,166.29亿元，所有者权益129.06亿元，2022年上半年实现净利润5.52亿元。各项监管指标均符合监管要求。

四、风险评估意见

综合评估显示，财务公司经营合法合规，内部控制系统健全且有效运行，无重大风险事项。财务公司与关联方之间的存贷款业务风险可控，未发现符合监管要求的情形。

中国铁建股份有限公司
2022年8月30日