2023-04-24-上交所-特变电工股份有限公司关于对特变电工集团财务有限公司风险持续评估的报告_7页_215kb

特变电工股份有限公司关于特变电工集团财务有限公司风险持续评估的总结

一、财务公司基本情况

• 设立与批准：2018年8月经中国银保监会批准设立，金融许可证编号L0265H365230001。
• 注册资本：100,000万元，其中特变电工股份有限公司持股80%，特变电工沈阳变压器集团有限公司与特变电工衡阳变压器有限公司各持股10%。
• 统一社会信用代码：91652301MA785MP462。
• 注册地址：新疆昌吉州昌吉市北京南路189号特变电工总部研发大楼四层。
• 法定代表人：白云罡。
• 经营范围：包括成员单位财务顾问、存款、贷款、票据承兑与贴现、内部转账等服务。

二、内部控制与风险管理

（一）控制环境

• 建立了完善的董事会、监事会、经理层治理结构，风险管理委员会、审计稽核委员会等为决策提供专业支持。
• 风险管理“三道防线”体系健全，职能部门各司其职。

（二）风险识别与评估

• 2022年制定风险管控计划，完善风控矩阵，并进行报告专项审计。
• 强化信贷业务管理，规范贷款调查与审批，加强贷后检查。

（三）控制活动

• 结算业务：建立结算管理与业务制度，控制客户操作风险，定期核对账目。
• 信贷业务：建立健全信贷管理制度，实施严格的授信审批与贷后管理。
• 内部稽核控制：开展内部控制自评，确保制度的有效执行。
• 信息系统控制：持续改进信息系统功能与安全性，保障业务连续性。

（四）2022年财报及合规经营

• 财务表现：截至2022年底资产总额114.56亿元，净利润0.75亿元。
• 合规报告：2022年未发生挤提存款、重大债务违约及其他重大风险事件，符合监管要求。

三、风险评估意见

• 合法性：持有合法有效的金融许可证与营业执照。
• 资本与监管指标：资本充足率、流动性比例等指标均达标。
• 风险管理有效性：内部控制体系完整，风险管理机制运行良好，无重大缺陷。
• 关联方风险：新疆众和在财务公司存款、贷款业务风险可控，履行了决策程序，利率公允。

四、结论

财务公司的经营资质、合规性及风险状况总体良好，体现了稳健的管理和有效的风险控制能力。