2024-03-26-上交所-关于淮南矿业集团财务有限公司2023年度风险评估的报告_10页_367kb

淮南矿业集团财务有限公司2023年度风险评估报告总结

报告主体要求财务公司进行风险评估，目的是保证资金的安全、独立和流动性。

一、财务公司基本情况

淮南矿业集团财务有限公司成立于2007年9月，注册资本20亿元，实收资本20亿元，91.50%由淮南矿业持有。经营范围涵盖资金管理、信贷、债务、投资等多方面服务。

二、财务公司内部控制概要

• 组织架构：公司设有股东会、董事会、监事会，形成三道防线；各部门设置明确，如信贷审批管理委员会、资金运营管理小组等。
• 内控机制：列出了风险防控的三项主要机制：分职分权、事前防范、事后评价。
• 具体控制活动
  • 资金管理和结算：实行资金计划管理，用软件平台提升效率。
  • 信贷管理：审贷分离，贷后检查机制完善。
  • 投资业务：投资计划需由管理层决策委员会审批。
  • 信息系统防控：用建信金科软件，有专门的信息管理制度。
  • 内部监控：审计和稽核制度完善，发现问题及时改正。

三、风险管理总体评价及经营状况

内部控制机制运行良好，风险控制尚处于合理水平。

四、经营情况与监管指标

• 经营数据
  • 2023年底总资产达144.86亿元，营业收入4.09亿元，净利润2.92亿元。
  • 具体业务：存款111.55亿元，贷款发放68.76亿元。
• 处罚和合规风险
  2023年因存款准备金不足和贷后管理不力被两次罚款，各二十万元。
• 监管指标达标
  • 资本充足率24.94%、7项监管指标（包括资本充足率、负债与资本比例等）均符合或超过监管要求。
• 股东与客户业务情况
  股东淮南矿业控股比例高，客户贷款与存款业务中，部分子公司是贷款方，上市公司下属单位存款占比小，整体资金流动性佳。

五、评估结论

财务公司合法持牌，架构与管理到位，风险控制有效，运营良好，认可其风险管理水平。