EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_EL_COR_19页_342kb

报告摘要

Ανασκόπηση Κατευθυντήριων Γραμμών (JC/GL/2014/01)

Περίληψη Κατευθυντήριων Γραμμών

Οι κατευθυντήριες γραμμές JC/GL/2014/01 είναι συμπληρωματικές προδιαγραφές που εφαρμόζονται στο πλαίσιο της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και των κανονισμών για τις Επιτροπές Εποπτείας Εταιριών (EEA), προς την υποστήριξη της εποπτείας των χρηματοπιστωτικών ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων. Στοχεύουν στην εναρμόνιση των πρακτικών των αρμόδιων αρχών, την ανταλλαγή πληροφοριών και την αξιολόγηση των μηχανισμών εποπτείας και διαχείρισης κινδύνων.

Πεδίο Εφαρμογής

Απευθύνονται σε αρμόδιες αρχές που υποβάλλονται στην οδηγία 2002/87/ΕΚ.
Εφαρμόζονται στις χρηματοπιστωτικές εταιρίες ετερογενών δραστηριοτήτων.
Συμπεριλαμβάνουν τη συνεργασία με τις αρμόδιες αρχές τρίτων χωρών.

Διαδικασία Χαρτογράφησης

Η χαρτογράφηση πρέπει να περιλαμβάνει τη συγκέντρωση και ανάλυση πληροφοριών για την εποπτεία.
Πρέπει να λαμβάνεται υπόψη η διαδικασία προσδιορισμού της εποπτείας.
Περιλαμβάνεται η αξιολόγηση της εποπτείας του συντονιστή, των επιτροπών και των ενδιαφερόμενων αρχών.

Ανταλλαγή Πληροφοριών

Πρέπει να περιλαμβάνεται όλη η πληροφορία που απαιτείται για την εκτέλεση των καθηκόντων των αρμόδιων αρχών.
Ανταλλάσσονται πληροφορίες για τις επιχειρηματικές δραστηριότητες και τις διαχειριστικές διαδικασίες.
Ενδεικτικές πληροφορίες περιλαμβάνουν την επικοινωνία με τις επιτροπές εποπτείας τρίτων χωρών.

Αξιολόγηση Κεφαλαιακής Επάρκειας

Ο συντονιστής πρέπει να αξιολογεί την κεφαλαιακή επάρκεια των χρηματοπιστωτικών ομίλων.
Πρέπει να αξιολογείται η συμμόρφωση με τις προδιαγραφές της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.
Πρέπει να επικοινωνεί με τις αρμόδιες αρχές για την αξιολόγηση των κεφαλαιακών απαιτήσεων.

Σχέδια Δράσης και Συντονισμός

Ο συντονιστής πρέπει να επικοινωνεί με τις αρμόδιες αρχές για την εποπτεία.
Σχεδιάζεται συνεργασία σε περιπτώσεις επείγουσας ανάγκης.
Πρέπει να περιλαμβάνεται το επίπεδο εποπτείας των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων.

Διαδικασίες Συντονισμού

Ο συντονιστής πρέπει να επικοινωνεί με τις αρμόδιες αρχές για την εποπτεία.
Πρέπει να συμμετέχει στη συνεργασία των εποπτικών αρχών.
Ο συντονιστής πρέπει να ενημερώνεται για τις επείγουσες καταστάσεις.

Συμμόρφωση και Αποφάσεις

Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ενημερώνονται για τη συμμόρφωση με τις κατευθυντήριες γραμμές.
Εάν δεν επιτεύχουν τη συμμόρφωση, πρέπει να εκθέσουν τους λόγους της μη συμμόρφωσής τους.
Ο συντονιστής πρέπει να ενημερώνεται για τις αποφάσεις που λαμβάνονται.

Συμφωνίες Συντονισμού

Συμφωνίες συντονισμού πρέπει να επικοινωνούν με τις εποπτικές αρχές.
Πρέπει να αναφέρονται οι διαδικασίες εποπτείας και διαχείρισης κινδύνων.
Πρέπει να συμμετέχουν σε συνεργασία για την αξιολόγηση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων.

Ανταλλαγή Πληροφοριών

Πρέπει να επικοινωνείται με τις εποπτικές αρχές για την εποπτεία.
Πρέπει να αναφέρεται η διαδικασία εποπτείας και διαχείρισης κινδύνων.
Πρέπει να ενημερώνεται για τις αποφάσεις που λαμβάνονται.

Επείγουσες Καταστάσεις

Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ενημερώνονται για τις επείγουσες καταστάσεις.
Πρέπει να συνεργάζονται για την επίλυση των προβλημάτων.
Πρέπει να ενημερώνονται για τις αποφάσεις που λαμβάνονται.

Συμμόρφωση και Αναφορές

Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συμμορφώνονται με τις κατευθυντήριες γραμμές.
Πρέπει να υποβάλλουν αναφορές για τη συμμόρφωσή τους.
Ο συντονιστής πρέπει να ενημερώνεται για τις αποφάσεις που λαμβάνονται.

Συμφωνίες Συντονισμού

Πρέπει να επικοινωνούν με τις εποπτικές αρχές για την εποπτεία.
Πρέπει να αναφέρονται οι διαδικασίες εποπτείας και διαχείρισης κινδύνων.
Πρέπει να συμμετέχουν σε συνεργασία για την αξιολόγηση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων.

Αξιολόγηση Συναλλαγών

Πρέπει να επικοινωνείται για τις συναλλαγές εντός του χρηματοπιστωτικού ομίλου.
Πρέπει να ενημερώνεται για τις συναλλαγές εντός του χρηματοπιστωτικού ομίλου.
Πρέπει να αξιολογείται η συμμόρφωση με τις προδιαγραφές της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.

Εποπτεία και Συνεργασία

Ο συντονιστής πρέπει να ενημερώνεται για την εποπτεία.
Πρέπει να επικοινωνεί με τις αρμόδιες αρχές για την εποπτεία.
Πρέπει να αξιολογείται η συμμόρφωση με τις προδιαγραφές της Ευρωπαϊκής Επιτροπής.