EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_NL_COR_18页_339kb

报告摘要

Samenvatting van JC/GL/2014/01: Gemeenschappelijke richtsnoeren voor de convergentie van toezichtpraktijk in verband met coherente coordinatieregelingen voor het toezicht op financiële conglomeraten

1. Kerninhoud

Deze gemeenschappelijke richtsnoeren zijn opgesteld onder de ETA-verordeningen (EU) nr. 1093/2010, 1094/2010 en 1095/2010. Ze stellen de richtlijnen vast voor de convergentie van toezichtpraktijken van de bevoegde autoriteiten (BA’s) en de Europese Toezichthoudende Autoriteiten (ETA’s) met betrekking tot het toezicht op financiële conglomeraten. De richtsnoeren zijn gericht op het bevorderen van samenwerking, coördinatie en harmonisatie van toezichtsprocessen op grens- en sectoroverschrijdende basis.

2. Toepassingsgebied

Richtsnoeren gelden voor de bevoegde autoriteiten zoals omschreven in artikel 2, lid 16, van Richtlijn 2002/87/EG (FICOD).
Ze zijn van toepassing op alle gereglementeerde entiteiten die onderdeel uitmaken van een financieel conglomeraat.
De ECB is opgenomen in overeenstemming met artikel 4 van Verordening (EU) nr. 1024/2013/EU.

3. Hoofdthema's

3.1 Mapping

Het mappingproces is van belang om financiële conglomeraten te identificeren en te beoordelen.
Het dient te worden uitgevoerd in samenwerking met relevante BA’s.
Het resultaat van de mapping wordt gebruikt voor het bepalen van het niveau van aanvullend toezicht.
Het mappingproces wordt minstens één keer per jaar bijgewerkt.
De Coordinator beschrijft het mappingproces aan de hand van het model in bijlage 1.

3.2 Samenwerkingsstructuur

De Coordinator bepaalt of en hoe samenwerking tussen BA’s moet worden versterkt.
Ze organiseren vergaderingen, communicatie en andere procedurele regelingen.
Communicatie kan plaatsvinden via vergaderingen, officiële brieven, e-mails, telefoongesprekken, videoconferenties en websiteplatforms.
Beveiligde communicatiekanalen moeten worden gebruikt voor vertrouwelijke en gevoelige informatie.

3.3 Coordinatieregelingen

Schriftelijke coordinatieregelingen moeten worden opgesteld bij het nodige niveau van samenwerking.
Ze moeten inhouden van procedures in noodsituaties, met snellere en vrijere contacten.
De Coordinator werkt samen met BA’s om regelingen te bepalen voor informatieuitwisseling en beoordeling van risicoconcentratie, intragroeptransacties en interne controleprocessen.

3.4 Informatieuitwisseling

Informatie moet worden uitgewisseld in normale omstandigheden en in noodsituaties.
De uitwisseling dient te omvatten alle relevante informatie voor het toezicht.
Er moet worden geïnformeerd over informatie die van invloed kan zijn op de financiële positie van het conglomeraat.
Er wordt gewerkt aan het vermijden van duplicatie en het maken van kruisvergaringen van bestaande rapportages.

4. Beoordeling van financiële situatie

De Coordinator moet samenwerken met BA’s om de financiële situatie van het conglomeraat te beoordelen.
Ze moet het volledige risicoprofiel van het conglomeraat analyseren, met aandacht voor sectoroverschrijdende verbindingen.
De beoordeling moet rekening houden met de interne controles en risicobeheerprocessen.

5. Toezichtplanning en coördinatie

De Coordinator plaatst actiepunten in het agenda van het sectorale college.
Indien nodig, wordt een gecoördineerd actieplan opgesteld.
In noodsituaties moet het moodplan worden gedeeld met alle relevante BA’s.
De Coordinator is verantwoordelijk voor de uitvoering en instandhouding van het moodplan.

6. Besluitvormingsprocessen

De richtsnoeren bepalen de procedures voor verschillende besluitvormingsprocessen.
Ze worden ingedeeld in vier categorieën:
- Raadplegingsprocessen
- Instemmingsprocessen
- Jaarlijkse herbeoordeling van ontheffingen
- Coordinatie van handhavingsmaatregelen

7. Rapportageverplichtingen

De BA’s moeten rapporteren of zij zich aan de richtsnoeren houden of niet, uiterlijk 23 februari 2015.
De rapportages moeten worden verzonden naar compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu en compliance.ficod@esma.europa.eu.
Als er geen reactie is binnen de termijn, wordt aangenomen dat de BA’s niet aan de richtsnoeren voldoen.

展开完整摘要