EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_SK_COR_16页_366kb

Spoločné usmernenia ku konvergencii postupov dohľadu v súvislosti s konzistentnosťou mechanizmov koordinácie dohľadu pre finančné konglomeráty

Core Content

Tieto usmernenia sú vypracované v súlade s nariadeniami ESA (Europské orgány dohľadu) a sú určené na zabezpečenie konzistentnosti a spolupráce medzi príslušnými orgánmi pri dohľade nad finančnými konglomerátmi. Cieľom je posilniť spoluprácu na cezhraničnej a medzisektorovej úrovni, posilniť rovnaké podmienky pre obchodovanie na vnútranom trhu a zabezpečiť účinné koordinovanie dohľadu.

Hlavné Hlavy

Hlava I – Predmet a rozsah pôsobnosti

• Usmernenia plní požiadavku z smernice FICOD (2002/87/ES) na konvergenciu postupov dohľadu.
• Cieľom je posilniť spoluprácu medzi príslušnými orgánmi a zabezpečiť konzistentný prístup k dohľadu.
• Mapovanie je základným krokom na identifikáciu finančných konglomerátov a vymedzenie rozsahu dohľadu.
• Príslušné orgány majú do 23. februára 2015 oznámiť, či usmernenia dodržali alebo máv úmysel ich dodržať.

Hlava II – Postup mapovania, štruktúra spolupráce a mechanizmy koordinácie

• Mapovanie je proces zhromažďovania a analýzy informácií na identifikáciu subjektov tvoriacich finančný konglomerát.
• Koordinátor spolupracuje s inými príslušnými orgánmi a zabezpečuje, že mapovanie zohľadňuje štruktúru, organizáciu a zložitosť konglomerátu.
• Výsledky mapovania sa používajú na každoročné aktualizovanie a identifikáciu medzisektorových vzťahov.
• Koordinátor začína mapovanie šablónou z prílohy 1 a zabezpečuje, že všetky relevantné informácie sú dostupné pre príslušné orgány.
• Spolupráca zahŕňa zriadenie mechanizmov na rýchlejšiu komunikáciu a reakciu v krízových situáciách.

Hlava III – Koordinácia výmeny informácií za normálnej činnosti a v krízových situáciách

• Výmena informácií zahŕňa všetky relevantné údaje potrebné na vykonávanie dohľadu.
• Príslušné orgány sa dohodnúť na frekvencii, formátoch a šablónách pre pravidelnú výmenu informácií.
• Informácie sa poskytujú bez zbytočného odkladu, ak sa týkajú finančného postavenia konglomerátu.
• Komunikačné kanály zahŕňajú e-mailové správy, telefónne hovory, videokonferencie a bezpečné webové platformy.
• V prípade krízy sa koordinátor zabezpečuje, že všetky relevantné zmeny sú informované a spolupráca je zintegrovaná medzi orgánmi.

Hlava IV – Hodnotenie finančných konglomerátov orgánmi dohľadu

• Koordinátor hodnotí finančnú situáciu, politiku kapitálovej primeranosti, koncentrácie rizík a vnútroskupinové transakcie.
• Posúdenia sa zohľadňujú na výsledky analýzy na sektorovej úrovni.
• Vnútorné mechanizmy kontroly a riadenia rizík sa hodnotia s cieľom znížiť riziká konglomerátu a identifikovať potenciálne kanály nákazy.
• Cieľom je dosiahnuť konzistentný prístup medzi príslušnými orgánmi.

Hlava V – Plánovanie dohľadu a koordinácia činností dohľadu

• Koordinátor plánuje a koordinuje činnosti dohľadu, včetne pravidelné stretnutia kolégia.
• Ak existuje sektorové kolégium, koordinátor organizuje jedno zasadnutie ročne.
• V prípade, že dohľad nad konglomerátom nie je zahrnutý do programu sektorového kolégia, koordinátor vytvára samostatný koordinovaný akčný plán.
• Rozdelenie a delegovanie úloh sa vykonáva so zreteľom na štruktúru, rozsah a zložitosť konglomerátu.
• Plán na krízové situácie sa musí aktualizovať a zahrnúť kontaktové údaje všetkých príslušných orgánov.

Hlava VI – Rozhodovacie procesy

• Rozhodovacie procesy sa delia na štyri kategórie: konzultačné, dohodové, každoročné prehodnotenie odchýlok a koordinácia donucovacích opatrení.
• Konzultačné procesy zahŕňajú diskusie medzi príslušnými orgánmi a koordinátorom.
• Procesy dohody zahŕňajú spoluprácu a prípadné zahrnutie orgánov z tretích krajín.
• Každoročné prehodnocovanie odchýlok sa vykonáva podľa plánu dohľadu a výsledky sa informujú v písomnom dokumente.
• Donucovacie opatrenia sa koordinujú prostredníctvom procesov uvedených v hlave III.

Hlava VII – Záverečné ustanovenia a vykonávanie

• Usmernenia sa uplatňujú od dátumu ich oznamovania, ktorý je uvedený na strane 3.
• Príslušné orgány majú zabezpečiť dodržiavanie týchto usmernení a v prípade nedodržania sa považuje za nepridržanie.
• Oznámenia sa posielajú na špecifické e-mailové adresy a sú uverejnené na webových stránkach ESA.