EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_MT_COR_16页_375kb

报告摘要

Document Title: Linji Gwida Kongunti dwar il-Konvergenza tal-Prattiki Supervizorji relatati mal-Konsistenza tal-Arrangamenti ta' Koordinazzjoni ghall-Konglomerati Finanzjarji
Date: 22 ta' Dicembru 2014
Issuing Authority: Awtorità Supervizorja Ewropea (ASE)
Purpose: Iżda l-konvergenza tal-prattiki supervizorji bejn l-awtoritajiet kompetenti, is-soddisfazzjoni tal-rekwiziti tal-Artikolu 16 u 56(1) tal-Regolament (UE) Nru 1093/2010, u l-implimentazzjoni tal-konformità mal-awtoritajiet kompetenti.

Linji Gwida jistabbilixxu l-opinjoni tal-ASE dwar il-prattiki supervizorji xierqa fis-Sistema Ewropea tas-Supervizuri Finanzjarji.
L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jikkonformaw mal-linji gwida, jekk jikkonformawx jew jekk ikunux behsiebhom jikkonformawx.
Il-linji gwida jistabbilixxu l-ambitu u l-proċeduri li jridu jintużaw fil-kullegg settorjali u fil-koordinazzjoni tal-awtoritajiet.

L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jinnotifikaw lill-ASE rissettiva jekk jikkonformawx jew jekk ikunux behsiebhom jikkonformawx.
Il-rapportar ghandu jintbagħat lil compliance@eba.europa.eu, guidelines.compliance@eiopa.europa.eu, u compliance.ficod@esma.europa.eu bil-referenza "JC/GL/2014/01".
Il-rapportar ghandu jigu sottomessi minn persuni b'awtorità xierqa li jirrapportaw il-konformità f'isem l-awtoritajiet kompetenti taghhom.

Linji Gwida jissodisfaw ir-rekwiziti tal-Artikolu 11(1) tad-Direttiva 2002/87/KE.
Għand il-koordinatur u l-awtoritajiet kompetenti jikkonformaw mal-kompiti ta' koordinazzjoni bejn ġewwa transfruntiera u transettorjali.
L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jikkonsidru l-istruttura tal-konglomerat finanzjarju, il-komplessità, u l-organizzazzjoni tal-entitajiet regolati.

Proċedura ta' Immappjar:
- Huwa process ta' gbir u analisi tal-informazzjoni biex jigu identifikati l-entitajiet regolati li jikkostitwixxu konglomerat finanzjarju.
- Il-koordinatur ghandu jiddeċiedi jekk jikkondividu l-kompiti u jikkonsultaw l-awtoritajiet kompetenti.
Arrangamenti ta' Koordinazzjoni bil-Miktub:
- Jinkludu l-proċeduri li jridu jintużaw f'sitwazzjonijiet ta' emergenza.
- Jistabbilixxu l-ambitu u l-frekwenza tal-iskambju ta' informazzjoni.
- Jinkludu informazzjoni dwar l-iskoperturi, l-analisi tal-sottogruppi, u l-koncentrazzjoni tar-riskju.

Ambitu u Frekwenza:
- L-iskambju ta' informazzjoni jinkludi informazzjoni rilevanti u essenzjali għall-kompiti.
- Jinkludi informazzjoni dwar l-istress tal-konglomerati finanzjarji.
Gbir ta' Informazzjoni:
- L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jigbru informazzjoni mill-entitajiet regolati u jagħmlu rapporti lill-koordinaturi u l-awtoritajiet kompetenti l-ohra.
Kanali ta' Komunikazzjoni:
- L-awtoritajiet kompetenti u l-koordinatur ghandhom iqisu l-uzu tal-kanali ta' komunikazzjoni.
- L-informazzjoni konfidenzjali ghandha tigi kondiviza permezz ta' kanali sikuri.

Valutazzjoni tas-Sitwazzjoni Finanzjarja:
- Il-koordinatur jivvaluta l-profil ta' riskju kumplessiv tal-konglomerat finanzjarju.
- Jinkludu l-vulnerabilitajiet u n-nuqqasijiet ewlenin, u l-kanali potenzjali ta' kontagju.
Valutazzjoni tal-Politiki tal-Adegwatezza Kapitali:
- L-awtoritajiet kompetenti u l-koordinatur ghandhom jirrevedu l-politiki dwar l-ippjanar tal-kapital.
- Jinkludu l-revizjoni fil-bażi tal-grupp u l-analisi fil-bażi tal-entitajiet individwali.
Valutazzjoni tal-Koncentrazzjoni tar-Riskju:
- L-koordinatur u l-awtoritajiet kompetenti ghandhom jiddeċiedu jekk jitolbux informazzjoni minbarra l-istandardi.
- Jinkludu l-koncentrazzjoni tar-riskju fil-livell transettorjali u transfruntier.
Valutazzjoni tat-Tranzazzjonijiet Intragrupp:
- L-koordinatur u l-awtoritajiet kompetenti ghandhom jiddeċiedu jekk jitolbux informazzjoni minbarra l-istandardi.
- Jinkludu l-analisi tal-tranzazzjonijiet intragrupp u l-limiti ta' kalkoli.
Valutazzjoni tal-Mekkaniżmi ta' Kontroll Intern u Processi ta' Gestjoni tar-Riskju:
- L-koordinatur jikkonsultaw l-awtoritajiet kompetenti dwar l-identifikazzjoni u l-valutazzjoni tal-mekkaniżmi ta' gestjoni tar-riskju.
- Jinkludu l-identifikazzjoni tal-kanali potenzjali ta' kontagju u l-metodi ta' valutazzjoni.

Ippjanar u Koordinazzjoni tal-Attivitajiet Supervizorji:
- L-koordinatur jinkorpora l-ippjanar u l-koordinazzjoni tal-attivitajiet fil-process tal-kullegg settorjali.
- L-ippjanar ta' emergenza ghandu jkun kondivizjoni mal-awtoritajiet kompetenti.
Pjan ta' Azzjoni Koordinata:
- Il-pjanijiet ta' azzjoni koordinata ghandhom ikunu includivi fil-kullegg settorjali.
- Il-punti relatati mas-supervizjoni supplementari ghandhom ikunu mmarkati b'mod separat.
Kondivizjoni u Delega tal-Kompiti:
- Il-kompiti ghandhom ikunu kondiviżi u ddelegati b'konsiderazzjoni tal-natura, id-daqs, u l-kumplessità tal-konglomerat finanzjarju.

Proċeduri li jridu jintużaw fil-Processi ta' Konsultazzjoni:
- Jinkludu processi ta' konsultazzjoni skont artikoli speċjifiku tad-Direttiva 2002/87/KE.
- Il-perjodu ta' konsultazzjoni minimu ghandu jkun ta' 30 ġurnata, jista' jnaqqas minn koordinatur f'kazijiet ta' urgenza.
Proċeduri li jridu jintużaw fil-Processi ta' Ftehim:
- Il-ftehim ghandu jikbru fuq dokumenti bil-miktub, jkunu iffirmati f'isem il-koordinatur u l-awtoritajiet kompetenti.
- Fil-każ ta' nuqqas ta' ftehim, il-ASE ghandu jkun informata.

Scope: L-arrangamenti ta' koordinazzjoni, l-iskambju ta' informazzjoni, u l-valutazzjoni tal-konglomerati finanzjarji.
Target Audience: L-awtoritajiet kompetenti, l-koordinatur, u l-entitajiet regolati.
Implementation: L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jikkonsidru l-istruttura tal-konglomerat finanzjarju, il-komplessità, u l-organizzazzjoni tal-entitajiet.
Compliance: L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jinnotifikaw lill-ASE rissettiva, jekk jikkonformawx jew jekk ikunux behsiebhom jikkonformawx.
Communication: L-iskambju ta' informazzjoni ghandu jkun konsistit fuq kanali sikuri, jkunu includivi l-posta elettronika, it-telefonija, u l-pjattaformi tal-websajt.
Emergency Coordination: L-awtoritajiet kompetenti ghandhom jikkoperaw mill-qrib, u l-koordinatur ghandu jinnotifika lill-ASE dwar l-azzjoni ta' emergenza.

展开完整摘要