EBA欧洲银行-EBA_2014_01080000_LT_COR_17页_339kb

Dokumento "Bendrosios gairės dėl priežiūros praktikos, susijusios su finansinio konglomerato priežiūros veiklos koordinavimo tvarkos suderinimu, konvergencija" (JC/GL/2014/01) sumažinimas

Dokumento apibūdinimas

Šis dokumentas pateikia bendras gaires dėl priežiūros praktikos, susijusios su finansinio konglomerato priežiūros veiklos koordinavimo tvarkos suderinimu, konvergencija ir informacijos keitimosi procedūromis. Gairės parengtos pagal Europos Parlamento ir Tarybos reglamentus (ES) Nr. 1093/2010, (ES) Nr. 1094/2010 ir (ES) Nr. 1095/2010, kurie nustato Europos priežiūros institucijų (EPI) parengimo taisykles.

Pagrindinės nuostatos

• Koordinavimo procesas – koordinatorius priskiriamas finansiniam konglomeratui pagal Direktyvą 2002/87/EB, kuris turi identifikuoti jį ir koordinuoti priežiūros veiklą.
• Bendradarbiavimo struktūra – koordinatorius ir kitos kompetentingos institucijos turi susitarti dėl bendradarbiavimo, informacijos keitimo ir veiklos koordinavimo.
• Informacijos keitimas – atliekamas reguliariai, taikant atitinkamas procedūras, siekiant užtikrinti vienodas priežiūros sąlygas vidaus rinkoje.
• Kritinių padėčių koordinavimas – kritinių padėčių atveju koordinatorius ir kompetentingos institucijos turi glaudžiai bendradarbiauti ir aktyviai keistis informacija.
• Finansinio konglomerato vertinimas – koordinatorius turi vertinti finansinio konglomerato finansinę padėtį, kapitalo pakankamumą, rizikos koncentraciją ir vidaus sandorius.

Pranešimų teikimo reikalavimai

• Kompetentingos institucijos turi pranešti EPI apie laikymąsi ar ne laikymąsi šių gairių iki 2015 m. vasario 23 d.
• Pranešimai siunčiami į kompetentingas EPI adresas: compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu ir compliance.ficod@esma.europa.eu.
• Pranešimai turi būti pateikti „JC/GL/2014/01“ nuoroda.

I dalis – Dalykas ir taikymo sritis

• Gairės susijusios su finansinio konglomerato priežiūros veiklos koordinavimu.
• Taikomos Direktyvoms 2002/87/EB, 2013/36/ES ir 2009/138/EB.
• Šios gairės nustato bendradarbiavimo tarp kompetentingų institucijų ir sektorių kolegijų taisykles.
• Gairės taikomos visoms institucijoms, įskaitant ECB.

II dalis – Priskyrimo finansiniam konglomeratui procesas, bendradarbiavimo struktura ir koordinavimo tvarka

• Priskyrimo metodika – koordinatorius turi bendradarbiauti su kitomis institucijomis, kurios išdavė leidimus kontroliuojamoms įmonėms.
• Bendradarbiavimo struktūra – koordinatorius turi atsižvelgti į finansinio konglomerato struktūrą, dydį ir sudėtingumą.
• Rašytiniai susitarimai – turi būti sudaryti tarp koordinatoriaus ir kitų institucijų, kad būtų palengvinama veiklos koordinavimas.
• Susitarimai su trečiosios šalies institucijomis – jei finansinis konglomeratas turi svarbių įmonių trečiosios šalies, turi būti sudaryti susitarimai pagal Direktyvos 2002/87/EB taisykles.

III dalis – Informacijos keitimo ir kritinių padėčių koordinavimas

• Apimtis ir dažnumas – informacija turi apimti visą esminę ir svarbų duomenį, susijusį su finansinio konglomerato priežiūra.
• Informacijos rinkimas – institucijos turi rinkti informaciją iš kontroliuojamų įmonių.
• Komunikacijos priemonės – naudojamos įvairios komunikacijos priemonės (kolegijų susitikimai, laiškai, elektroninės žinutės, internetinės platformos).
• Komunikacija su finansiniu konglomeratu – koordinatorius turi būti atsakingas už ryšį su grupės vadovaujančia įmone arba kontroliuojama įmone.
• Komunikacija kritinėse padėtyse – kompetentingos institucijos turi nedelsdamos informuoti koordinatorių apie kritinę padėtį ir jos poveikį.

IV dalis – Finansinio konglomerato vertinimas

• Finansinės padėties vertinimas – koordinatorius turi vertinti finansinio konglomerato rizikos profilį.
• Kapitalo pakankamumo politikos vertinimas – turi būti atliktas, laikydamasis sektorių teisės aktų.
• Rizikos koncentracijos vertinimas – koordinatorius turi koordinuoti šią veiklą su kitomis institucijomis.
• Grupės vidaus sandorių vertinimas – turi būti atliktas, atsižvelgiant į atskirų sektorių taisykles.
• Vidaus kontrolės mechanizmų ir rizikos valdymo procesų vertinimas – turi būti atliktas, atsižvelgiant į esminius trūkumus.

V dalis – Priežiūros veiklos planavimas ir koordinavimas

• Planavimas ir koordinavimas – koordinatorius turi organizuoti kolegijos posėdžius ir planuoti priežiūros veiklą.
• Suderintas veiksmų planas – turi būti sukurtas, jei yra viena sektorių priežiūros kolegija.
• Užduočių dalijimas ir delegavimas – turi būti atliktas atsižvelgiant į finansinio konglomerato struktūrą.
• Kritinių padėčių planavimas – koordinatorius turi būti atsakingas už kritinių padėčių plano priežiūrą.

VI dalis – Sprendimų priėmimo procesas

• Procedūros – nustatytos konsultavimosi, susitarimų, kasmetinio nuostatų netaikymo vertinimo ir vykdymo užtikrinimo priemonių koordinavimo procedūros.
• Konsultavimosi procesai – turi būti atlikti su atitinkamomis institucijomis, laikydamasis minimalios konsultacijų trukmės.
• Susitarimų procesai – turi būti sudaryti rašytiniu susitarimu, kuris apima esminius argumentus.
• Kasmetinio nuostatų netaikymo vertinimas – turi būti atliktas pagal priežiūros planą.
• Vykdymo užtikrinimo priemonių koordinavimas – turi būti atliktas, kad būtų užtikrinta veiklos vykdymo suderinamumas.

VII dalis – Baigiamosios nuostatos

• Gairės yra įgyvendinamos pagal EPI reglamentų nuostatas.
• Kompetentingos institucijos turi įtraukti šias gairės į savo priežiūros praktiką.