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报告摘要

南京软智科技股份有限公司公开转让说明书总结

核心内容概述

南京软智科技股份有限公司（以下简称“软智科技”）是一家专注于为金融机构提供IT解决方案的公司，主要产品包括银行经营管理类、企业管理类、非银行金融机构类和银行数据分析类软件。公司成立于2007年，2014年整体变更为股份有限公司，并计划在新三板挂牌公开转让。

主要观点

软智科技专注于金融IT领域，致力于为银行及其他金融机构提供数据分析和经营管理一体化的IT解决方案。
公司通过自主研发和技术创新，在金融IT行业建立了竞争优势。
公司业务流程清晰，涵盖研发、开发、销售等多个环节，并采用直销模式进行销售。
公司重视人才管理，设立了核心员工持股平台以稳定团队。
公司存在一定的风险，包括客户集中度高、应收账款管理、知识产权保护、人才流失和实际控制人变更等。

关键信息

一、公司主要客户变动较大且集中度上升的风险

报告期内，公司向前五名客户销售金额占营业收入比例分别为41.62%、51.14%、71.62%。
客户集中度上升可能对公司经营业绩产生影响，公司需努力开发新客户以分散风险。

二、应收账款管理风险

报告期各期末，公司应收账款占营业收入比例分别为23.90%、36.16%和26.63%。
虽然公司客户主要为资金实力强、信用良好的金融机构，但若应收账款无法及时回收，将对公司业绩产生不利影响。

三、软件著作权被侵犯和被诉侵权的风险

公司在金融IT领域具有较高的研发能力，拥有多项软件著作权。
技术人员流动可能引发知识产权纠纷，公司需加强核心技术的研发和人才培养。

四、人才流失风险

公司属于知识密集型行业，对技术和管理人才依赖较大。
公司设立了核心员工持股平台，通过股权激励稳定核心员工，吸引优秀人才。

五、实际控制人变更及控制风险

公司实际控制人胡昌书，持有公司63.40%的股份。
胡昌书通过其控股地位对公司重大事项具有控制权，但公司治理结构稳定，实际控制人变更未对公司持续经营造成重大影响。

公司基本情况

公司成立于2007年8月14日，2014年10月9日整体变更为股份有限公司。
注册资本为500万元，主要业务为为金融机构提供IT解决方案。
公司属于信息传输、软件和信息技术服务业，具体为软件开发行业。

股权结构与变化

胡昌书是公司第一大股东，直接持有310万股，通过融智优创间接持有7万股，合计持股62%。
公司股权经历了多次变化，包括股权转让、增资和设立持股平台。
公司整体变更时，以账面净资产5,323,913.62元按1:0.93916的比例折为500万股股本。

公司业务与产品

公司主要产品包括银行经营管理类、企业管理类、非银行金融机构类和银行数据分析类软件。
银行经营管理类软件包括客户关系管理系统和不良资产管理系统。
企业管理类软件包括离散制造生产成本管理系统和掌上业务管理系统。
非银行金融机构类软件主要为P2P小微信贷管理系统。
银行数据分析类软件主要为数据仓库及应用软件管理平台。

主要业务流程及方式

公司业务流程包括研发、开发和销售。
研发流程由产品研发部、市场部和咨询需求部配合完成。
软件开发业务分为定制开发和二次开发，客户付款方式按合同进度分阶段进行。
销售流程采用直销模式，积极参与招标活动。

公司治理

公司三会（股东大会、董事会、监事会）制度健全，治理结构正常运行。
公司董事、监事和高级管理人员职责明确，公司治理机制良好。
公司与控股股东及实际控制人不存在重大违法违规行为。

财务数据

报告期内，公司营业收入分别为3,611,507.91元、4,542,422.81元和6,410,815.08元。
净利润分别为-330,664.60元、-532,268.22元和2,056,569.35元。
公司毛利率逐年提高，2014年1-7月为65.40%。
公司资产负债率较低，2014年1-7月为5.54%。

与本次挂牌有关的机构

主办券商：华林证券有限责任公司。
律师事务所：上海市锦天城律师事务所。
会计师事务所：亚太（集团）会计师事务所（特殊普通合伙）。
资产评估机构：坤元资产评估有限公司。
证券登记结算机构：中国证券登记结算有限责任公司北京分公司。

总结

南京软智科技股份有限公司是一家专注于金融IT领域的IT综合服务提供商，拥有自主研发的核心技术，业务涵盖多个方面，包括银行经营管理、企业管理、非银行金融机构和数据分析。公司股权结构清晰，实际控制人为胡昌书，持有公司63.40%的股份。公司业务流程完善，财务状况良好，毛利率逐年提升，资产负债率较低。尽管公司存在一定的风险，如客户集中度高、应收账款管理、知识产权保护等，但公司已采取相应措施加以应对。公司计划在新三板挂牌公开转让，相关机构已确认其合规性。

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