2017-广发资管？民生银行安驰2号汇富资产支持专项计划风险揭示书_16页_657kb

广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划认购协议总结

核心内容

本协议为广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划的资产支持证券认购协议，由广发证券资产管理（广东）有限公司（甲方）与认购人（乙方）签订，旨在明确双方在认购资产支持证券过程中的权利义务。

主要观点

• 本协议是《专项计划合同》的重要组成部分，与附件4的《标准条款》共同构成完整合同。
• 本专项计划通过购买未到期应收账款债权作为基础资产，其信用风险由原始权益人转移至专项计划，最终由资产支持证券持有人承担。
• 计划管理人、托管人、资产服务机构及付款保障提供方均为中国民生银行，其在交易结构中承担多重角色，增加了履约风险。
• 本专项计划未设置优先劣后分层等增信措施，因此民生银行违约将对产品兑付产生重大影响。
• 资产支持证券的收益为固定收益率，市场利率波动可能影响其市场价格。
• 资产支持证券可在深圳证券交易所综合协议交易平台转让，但存在流动性风险。
• 本专项计划的资产支持证券不提供本金保障或最低收益承诺，投资风险由认购人自行承担。

关键信息

1. 协议双方

• 甲方：广发证券资产管理（广东）有限公司

  • 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-285
  • 法定代表人：张威
  • 联系信息：广州市天河北路183号36层，邮编510620，联系人刘焕礼、王倩，电话/传真：020-87555888

• 乙方：机构投资者（信息需填写）

2. 认购与付款

• 乙方需在指定日期前将认购款足额汇入甲方在托管人处开立的募集专用账户。
• 汇款需注明“本专项计划资产支持证券认购款”，并采用“加急”方式，确保实时到账。
• 若乙方未按时足额付款，甲方有权不销售和交付资产支持证券。

3. 资产支持证券登记托管

• 甲方在收到乙方全额认购款后，将根据《计划说明书》的规定，将资产支持证券登记托管至乙方指定的证券账户。

4. 风险揭示

• 本协议附有《风险揭示书》，用于揭示专项计划可能涉及的各类风险，包括：
  • 基础资产风险：如债务人违约、付款保障提供方违约、付款止付或拒付等。
  • 投资收益风险：如利率风险、流动性风险、评级风险及税务风险。
  • 管理人与托管人风险：如尽职履职不当、操作失误或系统故障等。
  • 其他不可预知风险：如技术风险、操作风险及其他不可防范因素。

5. 风险承担

• 若计划管理人、托管人等未按约定管理专项计划资产，导致损失，由其承担赔偿责任。
• 否则，损失由专项计划资产承担。
• 投资者需自行承担投资风险，管理人、托管人不提供本金保障或最低收益承诺。

6. 法律适用与争议解决

• 本协议项下的法律适用及争议解决条款详见附件4《标准条款》。

7. 协议生效与终止

• 本协议自双方签字盖章之日起生效，于专项计划不成立或终止时终止。
• 本协议正本一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

附件说明

• 附件1：主定义表，用于明确协议中关键术语的定义。
• 附件2：专项计划说明书，详细说明计划结构、基础资产、盈利模式、费用等。
• 附件3：风险揭示书（机构投资者适用），揭示投资风险。
• 附件4：标准条款，包含违约责任、法律适用、争议解决等内容。

投资者声明

认购人需签署声明，确认：

• 已符合合格投资者资质；
• 已充分阅读并理解《计划说明书》及《风险揭示书》；
• 自愿承担投资风险与损失；
• 知悉《认购协议》对收益的预测仅为参考，不构成任何保证。

注：本协议内容为概括性总结，实际条款以正式签署文件为准。