广发资管？民生银行安驰1号汇富资产支持专项计划认购协议、风险揭示书_16页_657kb

广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划认购协议总结

核心内容

本《广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划之资产支持证券认购协议》是机构投资者认购资产支持证券的法律文件，明确了计划管理人与认购人之间的权利义务关系。该专项计划由广发证券资产管理（广东）有限公司作为计划管理人设立与管理，原始权益人之代理人及资产服务机构为中国民生银行股份有限公司，托管人亦为中国民生银行股份有限公司。

主要观点

• 专项计划设立目的：通过购买未到期应收账款债权作为基础资产，为投资者提供资产支持证券。
• 认购流程与资金划转：认购人需在指定时间前将认购款划入计划管理人指定的募集专用账户，账户信息需准确无误，汇款方式为“加急”。
• 资产支持证券登记托管：计划管理人在专项计划成立后，按相关规定将资产支持证券登记托管至认购人指定账户。
• 风险揭示机制：本协议与《风险揭示书》共同构成认购协议不可分割的部分，详细列明了各类投资风险，包括基础资产风险、收益相关风险、管理人与托管人履职风险以及其他不可预见风险。
• 法律适用与争议解决：协议中未明确的内容适用《标准条款》、《计划说明书》中的相关规定。
• 无增信措施：专项计划未设置优先劣后分层等增信措施，民生银行作为付款保障提供方，其违约可能对产品兑付造成重大影响。
• 投资者责任：投资者需自行承担投资风险，管理人及托管人不承诺本金不受损或最低收益。

关键信息

1. 协议主体

• 甲方：广发证券资产管理（广东）有限公司（计划管理人）
• 乙方：认购人（机构投资者）

2. 资金划转要求

• 认购人需在指定日期前将认购款划入募集专用账户。
• 汇款需注明“本专项计划资产支持证券认购款”。
• 汇款方式为“加急”，确保实时到账。

3. 基础资产与风险

• 基础资产为未到期应收账款债权，由民生银行提供付款保障。
• 债务人违约风险：若应收账款债务人未能履行付款义务，将导致基础资产损失。
• 付款保障提供方违约风险：民生银行作为付款保障提供方，若其违约将严重影响产品兑付。
• 付款保障止付或拒付风险：若付款保障方发生止付或拒付，将导致基础资产损失。
• 投资收益波动风险：专项计划收益为固定收益率，市场利率波动可能影响产品市场价格。

4. 流动性与评级风险

• 资产支持证券可在深交所综合协议交易平台转让，但流动性受限。
• 额外税务负担可能影响投资者收益，且管理人不承担补偿责任。

5. 管理人与托管人责任

• 管理人与托管人需尽责管理专项计划资产，若因履职不当导致损失，需承担赔偿责任。
• 民生银行同时担任托管人、原始权益人之代理人、资产服务机构及付款保障提供方，承担多重角色。

6. 技术与操作风险

• 技术系统故障或操作失误可能影响交易正常进行，进而影响投资者利益。

7. 风险承担原则

• 投资者需自行评估风险，承担所有投资损失。
• 本风险揭示书仅列举部分风险，未详尽列明所有可能风险因素。

8. 附件说明

• 附件1：主定义表，用于统一术语解释。
• 附件2：《计划说明书》，详细说明专项计划结构与条款。
• 附件3：《风险揭示书》，用于揭示专项计划相关风险。
• 附件4：《标准条款》，为协议不可分割部分，涵盖未明确事项。

结论

本协议为机构投资者参与广发资管·民生银行安驰【】号汇富资产支持专项计划提供法律依据，明确认购流程、风险揭示及责任划分。投资者需充分了解专项计划结构及潜在风险，自行承担投资责任。专项计划未设置增信措施，且民生银行在其中承担多重角色，因此其履约情况对产品兑付具有重要影响。