央行-2017年中国反洗钱报告-2019.3.11-14页_615kb

中国人民银行2018年第2期金融服务报告总结

核心内容概述

2017年，中国人民银行在反洗钱、反恐怖融资和反逃税（“三反”）工作中取得了显著进展。通过加强制度建设、深化监管合作、提升监测能力、推动国际治理、强化打击力度以及开展宣传培训，全面提升了我国反洗钱工作的系统性、规范性和有效性，为维护金融安全和社会稳定提供了坚实保障。

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主要观点与关键信息

一、政策与制度建设

• 《三反意见》发布：2017年8月，国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，明确“三反”监管是法治体系和金融监管体系的重要组成部分，提出六大方面、二十余项具体措施，目标是到2020年健全适应社会主义市场经济、符合国际标准的“三反”法律法规体系。
• 反洗钱制度完善：中国人民银行推动金融行业反洗钱制度建设，发布多项配套文件，包括《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（试行）》、《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等。
• 特定非金融行业监管突破：首次出台贵金属交易场所、房地产行业和社会组织的反洗钱管理办法，填补了制度空白。

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二、接受FATF第四轮互评估

• 准备工作推进顺利：制定互评估工作方案，组织多场会议，明确任务分工，邀请国际专家开展培训。
• 首次国家洗钱风险评估：引入世界银行第二代风险评估工具，联合18个部委和10个行业协会，评估14个金融子行业、47类主要业务和6个特定非金融行业，形成国家洗钱风险评估报告。

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三、反洗钱监管力度增强

• 执法检查加强：全年开展1708项专项检查和637项综合检查，处罚507家机构，罚款总额达1.34亿元，其中“双罚”比例提高。
• 分类评级工作开展：完成24家法人机构分类评级，259家非银行支付机构初审和复审，各分支机构开展37463家机构评级。
• 监管手段多样化：通过约谈、监管走访、风险评估等方式加强对重点机构的监督指导。
• 监管合作机制优化：推动“五个统一”工作模式，提升地市级及县级分支机构履职能力。

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四、反洗钱监测能力建设进展

• 数据质量优化：推动报告机构自主监测，完善数据治理评价指标，试点数据质量评价。
• 监测有效性提升：加强恐怖融资、涉众型犯罪和金融市场风险监测，开发多种监测模型。
• 金融情报网络建设：加强与执法机构合作，拓宽信息来源，全年提供171批次数据支持，签署7国金融情报合作文件。
• 技术能力升级：建设反洗钱监测分析二代系统，提升大数据、云计算等技术应用水平。

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五、打击洗钱犯罪成效显著

• 报告数量增加：全年接收大额交易报告6.3亿份，可疑交易报告272.38万份，同比下降49.9%。
• 调查与协查数量上升：各分支机构开展809项反洗钱行政调查，移送线索2667份，同比增长35.73%。
• 案件破获成果突出：协助破获洗钱案件366件，同比增长19.22%，其中多起案件具有全国性影响。
• 司法数据亮眼：检察机关批准逮捕3856件洗钱案件，提起公诉5716件；人民法院审结5896件洗钱案件，生效判决10382人。

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六、国内协调机制作用显著

• 反洗钱部际联席会议机制完善：成员单位密切配合，围绕“三反”监管机制推进工作。
• 法律制度完善：最高人民法院施行《追赃规定》，明确违法所得认定标准；民政部出台《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》。
• 多部门协同监管：财政部、国家税务总局、原工商总局、公安部、住建部、外汇局、银监会、保监会、证监会等分别在各自领域推进反洗钱工作，形成监管合力。

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七、国际反洗钱合作深化

• 积极参与FATF治理：提出专业意见，参与对丹麦、沙特阿拉伯等国的互评估工作，成功当选EAG 2018—2019年主席。
• 推动双边合作：与澳大利亚、美国、加拿大、日本、英国等国家和地区签署谅解备忘录，建立信息交换机制。
• 国际情报合作增强：全年与7个境外机构签署合作备忘录，接收644份情报信息，发起34次国际协查。

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八、宣传培训持续深入

• 政策宣传到位：通过官方网站、知识竞赛、进校园和社区活动、公益广告等形式提升公众意识。
• 专业培训加强：全年培训12万名反洗钱岗位人员，组织1020名中高级管理人员参加高级培训班。
• 研究成果汇编：编写《中国反洗钱实务》，收录300余篇研究成果，涵盖FATF标准、新业态风险等。

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总结

2017年，中国人民银行在反洗钱工作中展现出系统性、协同性和前瞻性。通过政策制度完善、国际互评估准备、监管力度加大、监测能力提升、打击成效显著、国内协调机制强化、国际合作深化以及宣传培训全面开展，我国反洗钱体系在法治化、专业化、国际化方面迈上新台阶，为维护国家金融安全和经济社会稳定发挥了重要作用。