2016中国反洗钱报告_17页_985kb

中国人民银行2017年第2期金融服务报告总结（2016年）

一、核心内容概述

2016年，中国人民银行在复杂国内外反洗钱、反恐怖融资、反逃税形势下，积极完善监管体制机制，推动反洗钱工作制度化、规范化、国际化发展，取得了显著成效。反洗钱工作不仅在制度建设、执法检查、风险评估等方面持续推进，还在国际合作与宣传培训方面取得实质性进展。

二、主要观点与关键信息

1. 完善监管体制机制

• 牵头起草《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，提出六方面二十余项具体措施，提升“三反”工作水平。
• 推进金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估工作，制定《中国洗钱和恐怖融资风险评估框架（2016）》，并邀请世界银行提供量化评估工具与专家指导。
• 与国际货币基金组织（IMF）和世界银行（WTO）开展FSAP反洗钱与反恐怖融资现场评估，推动国内监管体系与国际标准接轨。

2. 完善大额交易和可疑交易报告制度

• 修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额现金交易人民币报告标准由20万元降至5万元，新增跨境交易报告标准。
• 强化交易监测、分析与识别能力，提升可疑交易报告质量与效率。

3. 深化反洗钱监管工作

• 中国人民银行反洗钱监管工作围绕风险为本和法人监管原则，强化执法检查、分类评级和制度建设。
• 全年对1901家金融机构和支付机构开展反洗钱专项执法检查，依法对249家违规机构和483名从业人员实施行政处罚。
• 证监会、银监会、保监会分别加强行业监管，推动合规建设，强化风险排查，提升反洗钱执行力。

4. 打击洗钱犯罪成果丰硕

• 全年共批准逮捕洗钱案件3370件，提起公诉5587件，审结案件5309件，生效判决人数达9367人。
• 重点打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款、电信诈骗、非法集资等行为，强化资金流向监控与案件协查。

5. 国内协调机制作用显著

• 反洗钱工作部际联席会议成员单位在总体规划、风险评估、情报会商、案件查处等方面密切协作。
• 多个部门如住建部、民政部、海关、税务总局、工商总局等，积极参与反洗钱体系建设，强化信息共享与联合执法。

6. 反洗钱国际合作进一步深化

• 积极参与FATF、EAG、APG等国际组织的互评估、政策制定和培训交流，提升国际话语权。
• 与俄罗斯、美国、加拿大、澳大利亚等国家签署多项双边合作备忘录，推动跨境监管与情报交换。
• 参与联合国毒品犯罪办公室（UNODC）反洗钱培训项目，支持中亚、西亚国家反洗钱能力建设。

7. 反洗钱宣传与培训持续推进

• 围绕《反洗钱法》颁布十周年，开展大型宣传活动，提升义务机构和公众反洗钱意识。
• 人民银行组织13万反洗钱岗位人员远程培训，分支机构举办1000余人次高级管理人员培训。
• 证监会联合人民银行开展反洗钱知识竞赛、集中宣传和内部培训，提升行业人员履职能力。

三、总结

2016年，中国人民银行及相关部门在反洗钱工作方面实现了制度完善、执法强化、国际合作与社会宣传的全面突破。通过修订法规、加强监管、深化协作、提升技术能力，有效遏制了洗钱犯罪活动，增强了我国在国际反洗钱事务中的影响力和话语权，为维护金融秩序和国家安全奠定了坚实基础。